外贸离岸公司风险在哪?
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发布时间：2022-05-05 22:09
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时间：2022-06-28 04:40
目前，国内企业的海外投资地域已经遍布世界100多个国家和地区。这些国家和地区属境外法域，法律法规环境复杂，不同国家和地区之间的法律制度又存在较大差异。因此，与为境内机构提供账户服务相比，办理境外机构账户业务更需要熟悉境外相关法律。但目前境内银行，尤其是中小银行普遍缺乏相应的业务能力，面临着一定的法律风险。
2、客户风险
由于离岸业务具有信息不对称、公司背景资料调出成本高、调出程序复杂等特点，境内银行难以深入、细致、及时地把握境外机构的资信状况，从而产生较大的库户风险。
3、市场风险
境内银行对境外机构的金融服务将直接面对国际金融市场，国际金融市场上各种因素，尤其是利率和汇率等因素的波动都会对业务产生直接影响。而大多数境内银行缺乏防范国际金融市场风险的有效措施和手段，极易使其暴露在风险敞口之下。
4、业务运作中的洗钱风险
离岸账户的重要特点就是非居民的业务经营地与资金运作情况进行全面考察和准确判断。
与较易掌握客户北京资料、受到严格外汇管制的国内机构相比，境外机构更易牵涉反洗钱风险，境内银行开展离岸账户业务面临更大的洗钱风险。
