帮信罪,被控提供五张银行卡,流水1.2亿,咋办呢,有可能被判几年?
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发布时间：2023-06-11 09:12
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时间：2024-12-04 18:14
一、什么是帮信罪?《刑法》第287条规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
根据刑法规定来看，同时具备以下三个要件就构成此罪:一是主观上明知银行卡被人用于信息网络犯罪活动;二是银行卡客观上被犯罪分子用作支付结算了;三是要达到情节严重的标准。
二、几个需要注意的问题(一)借卡的人没有说借卡的目的，为什么认定出借卡者主观就明知是用于信息网络犯罪活动呢?对这个问题，2019年最高法、最高检出台的《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第11条有明确规定。该条规定，为他人实施犯罪提供技术支持或帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外:
(1)经监管部门告知后仍然实施有关行为的;
(2)交易价格或者方式明显异常的。也就是说，即使借卡的人没有明确告诉要用银行卡做什么，但是具有上述情形的，也推定出借者主观明知。
现在到银行办理银行卡，银行都会书面告知不得把银行卡出借给他人，如果把银行卡借给他人，可以推定出借者“明知他人利用信息网络实施犯罪”。
(二)是不是只要把银行卡借给他人，就一定构成犯罪?根据刑法规定，只有达到情节严重才构成犯罪。什么是情节严重呢?上述司法解释第12条规定，具有下列情形之一的，应当认定为刑法规定的“情节严重”:
(1)为三个以上对象提供帮助的;
(2)支付结算金额二十万元以上的;(3)违法所得一万元以上的;
(4)二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的;
(5)被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的。因此，如果把银行卡借给3个人及以上，或者出借银行卡违法所得在1万元以上，出借的银行卡流水达到20万元以上等，都属于情节严重的情形，要按照犯罪处理。
题主说的流水已经达到了上亿，达到了上述司法解释规定，已经属于情节严重，构成犯罪。
三、构成帮信罪怎么处罚呢?根据刑法规定，构成帮助信息网络犯罪活动罪的，应当处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。也就是说，最高可以判处有期徒刑三年，最低可以只单处罚金。
司法解释还规定，对于初犯、偶犯、未成年人、在校学生、老年人等，要以教育、挽救、惩戒、警示为主，综合运用行政处罚、信用惩戒和刑事打击手段。情节显著轻微危害不大的，不以犯罪论处。到案后主动认罪认罚，积极退赃退赔的，可以依法不起诉或者免予刑事处罚。
综上，流水1个多亿，属于情节严重的情形，可能会被判处有期徒刑两年至三年，并处罚金，判处缓刑基本不可能。
