反洗钱9要素是什么?

发布网友发布时间：2023-05-28 19:59

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热心网友时间：2023-12-04 19:21

反洗钱身份识别9要素为：
1.姓名；
2.性别；
3.国籍；
4.职业；
5.住所地或者工作单位地址；
6.联系方式；
7.身份证件或者身份证明文件的种类；
8.身份证件号码；
9.身份证件有效期限。
【拓展资料】
一、客户身份识别制度的沿革
很长一段时间，客户身份识别并不是我国金融机构的一项法定义务。与客户身份识别有关的规定最早见于*颁布的《个人存款账户实名制规定》，这部法规规定的个人存款实名制是客户身份识别制度的雏形，但适用范围较窄，尚不能被视为专门的反洗钱法规。
中国人民银行2003年1月3日发布《金融机构反洗钱规定》（现已废止），要求金融机构应建立客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。在我国立法中第一次明确提出客户身份识别制度的是《中华人民共和国共和国反洗钱法》，该法于2006年10月31日由全国人民代表大会常务委员会通过。《中华人民共和国共和国反洗钱法》正式在法律上确立了反洗钱客户身份识别制度。2007年6月21日中国人民银行、中国银行业监督管理委员、中国证券监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会联合发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存办法》，这一部门规章对客户身份识别制度进行了细化处理。
二、客户身份识别含义的法律学解释
（一）“身份”的解释
客户身份识别制度是对金融机构客户身份识别工作进行规范的法律制度，但我国《反洗钱法》和行*规、规章及其他规范性文件对“客户”“客户身份”“客户身份识别”均无解释。应当指出，“客户身份识别”一词在词义上不能涵盖这一制度的全部外延，由此也导致很多误解发生。
对客户身份识别制度的误解源于对“身份”这个中文词汇的理解。《现代汉语词典》（第7版）对“身份”一词的释义有三种：其一，指自身所处的地位，其二，指表现出某种身份的姿态，其三，指受人尊重的地位⑴。《现代汉语词典》对身份一词的三种解释都不能完美诠释本制度中身份一词的准确含义。本制度中的身份是指代表个体特征的信息。描述个体特征的信息有多种，比如自然人客户的姓名、性别、国籍、职业、住址、公民身份号码等。
个体特征信息按照是否具有区分性进行划分，可以分为能区分个体的信息和不能区分个体的信息。按照是否可变来划分，可以分为固定信息和可变信息。作为一项法律制度所需要的身份信息中，必须包括能区分个体的信息，所谓能区分个体的信息，是指标识个体唯一性的信息，即每一个个体都拥有的且不与其他个体同类信息重合的信息。姓名、性别、国籍、职业等信息不具有区分性，姓名、性别、国籍、职业相同的个人众多。固定信息是与一个人的出生相关联的信息，包括性别、身份证件的号码、民族等信息。可变信息是指住址、年龄、资产、职业、行业等信息。能区分个体的信息必须与个体终身相关联且生命期内保持不变，固定信息中的身份证件号码就是能够区分个体的身份信息。