多起涉房违规案被查,为何银行会连坐?
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发布时间：2022-04-24 01:54
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时间：2023-10-20 04:47
进入2021年以来，银*及各地监管局密集发布罚单。从处罚事由来看，信贷管控不审慎成为银行受罚的“重灾区”。
个人经营性贷款被挪用于购房，浙江稠州银行领年内首罚
1月11日，中国银*嘉兴监管分局发布的行政处罚信息公开表显示，浙江稠州银行股份有限公司嘉兴分行因信贷管理不审慎，个人经营性贷款资金被挪用于购房，被处罚款人民币30万元。
监管对该行处罚的依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。根据该条款，银行业金融机构有下列情形之一，由*银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
而该次被罚缘由中同样包含多项信贷业务违规，包括贷款风险分类不准确、贷款资金被挪用等。
向房企违规发放贷款，江西上栗农商行被罚45万元
日前，中国银*萍乡监管分局发布一则行政处罚信息公开表，相关内容显示，江西上栗农商行因违法。
此外，曾某对公司违规向房地产开发企业发放流动资金贷款的违法违规行为负经办责任，受到警告处分。李某对公司违规向房地产开发企业发放流动资金贷款的违法违规行为负领导责任，受到警告处分。
泉州银行违法遭罚100万，流动资金贷款投资固定资产
公开资料显示，泉州银行龙岩分行成立于2014年3月6日。泉州银行股份有限公司成立于1997年6月28日，注册资本34.66亿人民币。官网显示，泉州银行股份有限公司(简称：泉州银行)是成立于1997年的股份制商业银行，总行设于福建省泉州市。
信贷仍是2021年监管重点
进入新一年，银保监系统的监管丝毫没有放松。据不完全统计，截至1月11日，银保监系统开年以来已披露超200张罚单，合计罚款金额超2.5亿元。
从各家银行违规事由看，信贷业务领域的违法违规行为仍是重灾区。
除上述涉信贷业务的处罚外，汝州玉川村镇银行股份有限公司因向关联企业发放信用贷款，平顶山银保监分局依据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第二十九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对其罚款20万元。
2021年“强监管”高压态势将延续
对于2021年银行业监管趋势，王红英直言，“2020年这些罚单无疑对整个银行业是非常重要的警示。2021年，银行首先应从制度上建立健全防范信贷风险的综合性措施。一方面在合规合法的基础上，进行规章制度层面的创新，另一方面在越来越复杂的经营环境当中，进一步提高相关业务人员的综合金融服务能力水平，从业务专业层面进一步去防范风险。
市场预计，2021年金融监管力度将进一步加大，以保证金融市场风险可控，随着宏观审慎*框架进一步健全，系统重要性金融机构和金融控股公司将成为金融监管机构重点关注的领域。
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时间：2023-10-20 04:47
进入2021年以来，银*及各地监管局密集发布罚单。从处罚事由来看，信贷管控不审慎成为银行受罚的“重灾区”。
个人经营性贷款被挪用于购房，浙江稠州银行领年内首罚
1月11日，中国银*嘉兴监管分局发布的行政处罚信息公开表显示，浙江稠州银行股份有限公司嘉兴分行因信贷管理不审慎，个人经营性贷款资金被挪用于购房，被处罚款人民币30万元。
监管对该行处罚的依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。根据该条款，银行业金融机构有下列情形之一，由*银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
而该次被罚缘由中同样包含多项信贷业务违规，包括贷款风险分类不准确、贷款资金被挪用等。
向房企违规发放贷款，江西上栗农商行被罚45万元
日前，中国银*萍乡监管分局发布一则行政处罚信息公开表，相关内容显示，江西上栗农商行因违法。
此外，曾某对公司违规向房地产开发企业发放流动资金贷款的违法违规行为负经办责任，受到警告处分。李某对公司违规向房地产开发企业发放流动资金贷款的违法违规行为负领导责任，受到警告处分。
泉州银行违法遭罚100万，流动资金贷款投资固定资产
公开资料显示，泉州银行龙岩分行成立于2014年3月6日。泉州银行股份有限公司成立于1997年6月28日，注册资本34.66亿人民币。官网显示，泉州银行股份有限公司(简称：泉州银行)是成立于1997年的股份制商业银行，总行设于福建省泉州市。
信贷仍是2021年监管重点
进入新一年，银保监系统的监管丝毫没有放松。据不完全统计，截至1月11日，银保监系统开年以来已披露超200张罚单，合计罚款金额超2.5亿元。
从各家银行违规事由看，信贷业务领域的违法违规行为仍是重灾区。
除上述涉信贷业务的处罚外，汝州玉川村镇银行股份有限公司因向关联企业发放信用贷款，平顶山银保监分局依据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第二十九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对其罚款20万元。
2021年“强监管”高压态势将延续
对于2021年银行业监管趋势，王红英直言，“2020年这些罚单无疑对整个银行业是非常重要的警示。2021年，银行首先应从制度上建立健全防范信贷风险的综合性措施。一方面在合规合法的基础上，进行规章制度层面的创新，另一方面在越来越复杂的经营环境当中，进一步提高相关业务人员的综合金融服务能力水平，从业务专业层面进一步去防范风险。
市场预计，2021年金融监管力度将进一步加大，以保证金融市场风险可控，随着宏观审慎*框架进一步健全，系统重要性金融机构和金融控股公司将成为金融监管机构重点关注的领域。
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时间：2023-11-11 05:45
进入2021年以来，银*及各地监管局密集发布罚单。从处罚事由来看，信贷管控不审慎成为银行受罚的“重灾区”。
个人经营性贷款被挪用于购房，浙江稠州银行领年内首罚
1月11日，中国银*嘉兴监管分局发布的行政处罚信息公开表显示，浙江稠州银行股份有限公司嘉兴分行因信贷管理不审慎，个人经营性贷款资金被挪用于购房，被处罚款人民币30万元。
监管对该行处罚的依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。根据该条款，银行业金融机构有下列情形之一，由*银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
而该次被罚缘由中同样包含多项信贷业务违规，包括贷款风险分类不准确、贷款资金被挪用等。
向房企违规发放贷款，江西上栗农商行被罚45万元
日前，中国银*萍乡监管分局发布一则行政处罚信息公开表，相关内容显示，江西上栗农商行因违法。
此外，曾某对公司违规向房地产开发企业发放流动资金贷款的违法违规行为负经办责任，受到警告处分。李某对公司违规向房地产开发企业发放流动资金贷款的违法违规行为负领导责任，受到警告处分。
泉州银行违法遭罚100万，流动资金贷款投资固定资产
公开资料显示，泉州银行龙岩分行成立于2014年3月6日。泉州银行股份有限公司成立于1997年6月28日，注册资本34.66亿人民币。官网显示，泉州银行股份有限公司(简称：泉州银行)是成立于1997年的股份制商业银行，总行设于福建省泉州市。
信贷仍是2021年监管重点
进入新一年，银保监系统的监管丝毫没有放松。据不完全统计，截至1月11日，银保监系统开年以来已披露超200张罚单，合计罚款金额超2.5亿元。
从各家银行违规事由看，信贷业务领域的违法违规行为仍是重灾区。
除上述涉信贷业务的处罚外，汝州玉川村镇银行股份有限公司因向关联企业发放信用贷款，平顶山银保监分局依据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第二十九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对其罚款20万元。
2021年“强监管”高压态势将延续
对于2021年银行业监管趋势，王红英直言，“2020年这些罚单无疑对整个银行业是非常重要的警示。2021年，银行首先应从制度上建立健全防范信贷风险的综合性措施。一方面在合规合法的基础上，进行规章制度层面的创新，另一方面在越来越复杂的经营环境当中，进一步提高相关业务人员的综合金融服务能力水平，从业务专业层面进一步去防范风险。
市场预计，2021年金融监管力度将进一步加大，以保证金融市场风险可控，随着宏观审慎*框架进一步健全，系统重要性金融机构和金融控股公司将成为金融监管机构重点关注的领域。
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时间：2023-10-20 04:47
进入2021年以来，银*及各地监管局密集发布罚单。从处罚事由来看，信贷管控不审慎成为银行受罚的“重灾区”。
个人经营性贷款被挪用于购房，浙江稠州银行领年内首罚
1月11日，中国银*嘉兴监管分局发布的行政处罚信息公开表显示，浙江稠州银行股份有限公司嘉兴分行因信贷管理不审慎，个人经营性贷款资金被挪用于购房，被处罚款人民币30万元。
监管对该行处罚的依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。根据该条款，银行业金融机构有下列情形之一，由*银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
而该次被罚缘由中同样包含多项信贷业务违规，包括贷款风险分类不准确、贷款资金被挪用等。
向房企违规发放贷款，江西上栗农商行被罚45万元
日前，中国银*萍乡监管分局发布一则行政处罚信息公开表，相关内容显示，江西上栗农商行因违法。
此外，曾某对公司违规向房地产开发企业发放流动资金贷款的违法违规行为负经办责任，受到警告处分。李某对公司违规向房地产开发企业发放流动资金贷款的违法违规行为负领导责任，受到警告处分。
泉州银行违法遭罚100万，流动资金贷款投资固定资产
公开资料显示，泉州银行龙岩分行成立于2014年3月6日。泉州银行股份有限公司成立于1997年6月28日，注册资本34.66亿人民币。官网显示，泉州银行股份有限公司(简称：泉州银行)是成立于1997年的股份制商业银行，总行设于福建省泉州市。
信贷仍是2021年监管重点
进入新一年，银保监系统的监管丝毫没有放松。据不完全统计，截至1月11日，银保监系统开年以来已披露超200张罚单，合计罚款金额超2.5亿元。
从各家银行违规事由看，信贷业务领域的违法违规行为仍是重灾区。
除上述涉信贷业务的处罚外，汝州玉川村镇银行股份有限公司因向关联企业发放信用贷款，平顶山银保监分局依据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第二十九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对其罚款20万元。
2021年“强监管”高压态势将延续
对于2021年银行业监管趋势，王红英直言，“2020年这些罚单无疑对整个银行业是非常重要的警示。2021年，银行首先应从制度上建立健全防范信贷风险的综合性措施。一方面在合规合法的基础上，进行规章制度层面的创新，另一方面在越来越复杂的经营环境当中，进一步提高相关业务人员的综合金融服务能力水平，从业务专业层面进一步去防范风险。
市场预计，2021年金融监管力度将进一步加大，以保证金融市场风险可控，随着宏观审慎*框架进一步健全，系统重要性金融机构和金融控股公司将成为金融监管机构重点关注的领域。
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时间：2023-10-20 04:48
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时间：2023-10-20 04:49
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时间：2023-11-11 05:45
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时间：2023-11-11 05:46
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时间：2023-10-20 04:48
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