建行秒拒是系统还是人工

发布网友发布时间：2022-04-24 03:53

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热心网友时间：2023-07-06 13:01

一般是系统审核，只有大额转账，触发了银行的风控系统有疑点，才会提交给人工审核。
如果不能够通过系统直接审核，那便出现两种结果，一种是系统认定直接拒绝，另外一种是进入人工审核状态。一般来说，人工审核需要特别核实的情况有以下几种：
1、人行异地。所谓人行异地，是指你信用卡申请地和你之前常住地或工作地不同。比如说人行征信显示你之前不论是工作、用卡还是居住都是在哈尔滨，但是现在凸显出现在广州申请，工作单位也填写广州，这种情况银行需要特别预防，一是怕欺诈申请，二是信息盗用申请。如果是因为年纪没有通过的话，那基本上是没用的。
2、固话异常。一般来说，工作单位固话填写是申请信用卡需要提交的必要资料。固话异常有两种情况，一是填写的固话和银行预留的该公司固话不一致；二是固话空号或者虚假。银行审核人员需要核对该电话是否属于所填写的公司，申请人是否在该单位工作，另外是否存在中介办卡行为。
3、职业质疑。有些职业在银行风险体系中，属于禁止办卡群体。但是有两种情况，系统是无法辨别职业的，一种是稀有职业或新兴职业，另外一种是与收入不匹配的职业。所以在人工审核过程中，需要了解职业的具体内容，好做辨认。有个信审朋友便举过一个例子，某申请人填写为事业单位综合科科长，电话填写确实为该单位的，但是公积金和征信显示为一家人力资源公司，收入也只有三四千，不符合逻辑。结果打电话核实，申请人是该单位的保安队长，为了容易通过，自己编了个职位。