海外银行账户如何做好风险控制?
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发布时间：2022-04-24 03:42
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时间：2023-10-25 15:22
① 避免账户资金大笔快进快出，整进整出。例如刚收到1笔10万美金款项，当天立即10万美金又汇出，如需汇出建议至少在账户停留几日，并且不要同笔金额汇出。
② 针对银行账户里每笔进出账，尤其是大额资金进出时，银行很可能要求提供业务文件证明，需整理并保存好相关文件，例如合同、*、提单等，务必要保留好电子文档，以备后用。
③ 避免与敏感或高风险地区交易。注意公司的资金贸易往来涉及被制裁、战乱国家，例如伊朗、朝鲜、中东等国家，账户会被银行列为可疑账户，进而被做出相应的冻结措施。
如有真实业务来往，需提前告知，跟银行客户经理进行沟通，确认后再操作。
④ 公司账户与个人账户交易，无论银行或税局，都有可能会提出疑问，需要给出合理的解释。
⑤ 不要帮他人收汇或结汇，坚决杜绝和地下钱庄资金往来，对交易往来的资金需要有明确的来历及去向，以免导致任何法律责任。
⑥ 保持账户内银行要求的对应币种的日均余额，如条件允许，建议适当选择一些理财产品。
⑦ 不做“僵尸户”或不动户，及时启动账户，保持账户使用的活跃度，3个月内保持最好3-5次合理的往来交易。
⑧ 银行开户时会填写KYC信息表格，上面预估的营业额和账户实际收款的金额不能相差太远，如有成倍超出，建议提前告知银行客户经理，准备好相应文件，做好解释说明。
⑨ 若有通讯地址、联系方式变更，及时联系银行更新，以免错失银行通知。
⑩ 及时回复银行调查信，履行CRS或尽职调查要求，及时、积极配合，并按时按要求填写并回复银行。
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时间：2023-10-25 15:22
① 避免账户资金大笔快进快出，整进整出。例如刚收到1笔10万美金款项，当天立即10万美金又汇出，如需汇出建议至少在账户停留几日，并且不要同笔金额汇出。
② 针对银行账户里每笔进出账，尤其是大额资金进出时，银行很可能要求提供业务文件证明，需整理并保存好相关文件，例如合同、*、提单等，务必要保留好电子文档，以备后用。
③ 避免与敏感或高风险地区交易。注意公司的资金贸易往来涉及被制裁、战乱国家，例如伊朗、朝鲜、中东等国家，账户会被银行列为可疑账户，进而被做出相应的冻结措施。
如有真实业务来往，需提前告知，跟银行客户经理进行沟通，确认后再操作。
④ 公司账户与个人账户交易，无论银行或税局，都有可能会提出疑问，需要给出合理的解释。
⑤ 不要帮他人收汇或结汇，坚决杜绝和地下钱庄资金往来，对交易往来的资金需要有明确的来历及去向，以免导致任何法律责任。
⑥ 保持账户内银行要求的对应币种的日均余额，如条件允许，建议适当选择一些理财产品。
⑦ 不做“僵尸户”或不动户，及时启动账户，保持账户使用的活跃度，3个月内保持最好3-5次合理的往来交易。
⑧ 银行开户时会填写KYC信息表格，上面预估的营业额和账户实际收款的金额不能相差太远，如有成倍超出，建议提前告知银行客户经理，准备好相应文件，做好解释说明。
⑨ 若有通讯地址、联系方式变更，及时联系银行更新，以免错失银行通知。
⑩ 及时回复银行调查信，履行CRS或尽职调查要求，及时、积极配合，并按时按要求填写并回复银行。
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时间：2023-10-25 15:22
① 避免账户资金大笔快进快出，整进整出。例如刚收到1笔10万美金款项，当天立即10万美金又汇出，如需汇出建议至少在账户停留几日，并且不要同笔金额汇出。
② 针对银行账户里每笔进出账，尤其是大额资金进出时，银行很可能要求提供业务文件证明，需整理并保存好相关文件，例如合同、*、提单等，务必要保留好电子文档，以备后用。
③ 避免与敏感或高风险地区交易。注意公司的资金贸易往来涉及被制裁、战乱国家，例如伊朗、朝鲜、中东等国家，账户会被银行列为可疑账户，进而被做出相应的冻结措施。
如有真实业务来往，需提前告知，跟银行客户经理进行沟通，确认后再操作。
④ 公司账户与个人账户交易，无论银行或税局，都有可能会提出疑问，需要给出合理的解释。
⑤ 不要帮他人收汇或结汇，坚决杜绝和地下钱庄资金往来，对交易往来的资金需要有明确的来历及去向，以免导致任何法律责任。
⑥ 保持账户内银行要求的对应币种的日均余额，如条件允许，建议适当选择一些理财产品。
⑦ 不做“僵尸户”或不动户，及时启动账户，保持账户使用的活跃度，3个月内保持最好3-5次合理的往来交易。
⑧ 银行开户时会填写KYC信息表格，上面预估的营业额和账户实际收款的金额不能相差太远，如有成倍超出，建议提前告知银行客户经理，准备好相应文件，做好解释说明。
⑨ 若有通讯地址、联系方式变更，及时联系银行更新，以免错失银行通知。
⑩ 及时回复银行调查信，履行CRS或尽职调查要求，及时、积极配合，并按时按要求填写并回复银行。
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时间：2023-10-25 15:22
① 避免账户资金大笔快进快出，整进整出。例如刚收到1笔10万美金款项，当天立即10万美金又汇出，如需汇出建议至少在账户停留几日，并且不要同笔金额汇出。
② 针对银行账户里每笔进出账，尤其是大额资金进出时，银行很可能要求提供业务文件证明，需整理并保存好相关文件，例如合同、*、提单等，务必要保留好电子文档，以备后用。
③ 避免与敏感或高风险地区交易。注意公司的资金贸易往来涉及被制裁、战乱国家，例如伊朗、朝鲜、中东等国家，账户会被银行列为可疑账户，进而被做出相应的冻结措施。
如有真实业务来往，需提前告知，跟银行客户经理进行沟通，确认后再操作。
④ 公司账户与个人账户交易，无论银行或税局，都有可能会提出疑问，需要给出合理的解释。
⑤ 不要帮他人收汇或结汇，坚决杜绝和地下钱庄资金往来，对交易往来的资金需要有明确的来历及去向，以免导致任何法律责任。
⑥ 保持账户内银行要求的对应币种的日均余额，如条件允许，建议适当选择一些理财产品。
⑦ 不做“僵尸户”或不动户，及时启动账户，保持账户使用的活跃度，3个月内保持最好3-5次合理的往来交易。
⑧ 银行开户时会填写KYC信息表格，上面预估的营业额和账户实际收款的金额不能相差太远，如有成倍超出，建议提前告知银行客户经理，准备好相应文件，做好解释说明。
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