资产配置的流程顺序中第一步是

发布网友发布时间：2023-02-07 01:19

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热心网友时间：2023-09-19 06:43

1、根据客户的情况和目标确定其预期收益和风险偏好。
2、决定不同资产类型的投资比例，即根据客户预期收益率和风险承受度，确定其资金在权益类、债权类、现金类等大类资产上的投资金额和比例。
3、根据客户具体的资产配置（比例）要求，具体选择各类资产下的理财产品和产品组合。各类产品可选择范围如下∶现金类∶银行存款、货币市场基金、短期国债等。债权类∶*债券、公司债券，国内债券、国际债券、其他债权等。权益类∶股票（国际股、国内股、蓝筹股、小型成长股等。商品及衍生品∶黄金等商品，期权、互换等衍生品。其他：房地产、古董。