银行卡转账频繁,被银行反洗钱监控,怎么办?
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发布时间：2023-01-15 19:47
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热心网友
时间：2023-01-15 21:16
个人银行卡频繁转账，被银行反洗钱监控是很正常的是，这也是银行做好本职工作，防范金融风险，维护国家金融安全的必要措施，但是这种资金在银行卡之间的频繁转账，对监管部门来说，可能有洗钱的嫌疑，因此银行将相关账户列入重点监控对象，所以说呢，银行把卡状态调为异常，这肯定是你的流水太大，资金转账过于频繁，那么，银行卡转账频繁，被银行反洗钱监控，我卡里的钱该怎么办？我们就来一起说说。
虽然直到20世纪80年代才有一些国家将洗钱规定为犯罪，但洗钱这种掩盖犯罪收益的真实 来源、使犯罪收益合法化的手段早已存在。洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。你被监控账户异常了，你可向银行提供正常转账证明说明情况后，由银行上报批准后解除监控。你的合法钱当然可以取出来。但是你如果被认定有洗钱犯罪怀疑，你就悲剧了。
如果真的遇到这种事，可以提供转账支付的依据，比方说贸易合同，*等，向银行提请申诉，如果银行受理之后，核实不符合反洗钱认定的，可以按规定调为正常。若果你没有什么问题就持续不断的质询投诉吧，估计银行会有一个比较长的流程，如果你真有问题即使你侥幸了这一回，对于银行部门来说，他们有内部审计，内部审计的时候也许会被查出来。银行卡转账频繁，被银行反洗钱监控，我卡里的钱该怎么办？看完你应该明白了，如果你有别的看法，也可以在评论区一起讨论！
