上证红利分红和瑞士分红哪一个高点
发布网友
发布时间：2023-01-18 12:23
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时间：2023-09-20 09:34
道琼斯指数33517.65(-0.34%)
上证指数3169.51(-0.21%)
创业板指2474.01(1.38%)
恒生指数21331.46(-0.27%)
道琼斯指数33517.65(-0.34%)
上证指数3169.51(-0.21%)
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道琼斯指数33517.65(-0.34%)
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上证红利，中证红利，深证红利哪个好？
婷婷姐的投资与成长
2021-04-27 23:46 · 雪球星计划创作者
昨天呢，我们介绍了3个红利类指数，上证红利，中证红利，深证红利，虽然挑选的基本原则都是根据股息率，分红。
那这三种指数哪一种相对会比较好呢？
我们可以从3个角度去分析一下这3种指数，股息率，波动性，以及长期投资的收益率。
一、对比股息率
我们先看股息率，股息率就是计算你买入股票后，预计可以得到到多少分红。
比如，你买入一只股票股价是10元，如果这一年内，股票分红0.5元，那这只股票的股息率=每股分红0.5元/ 当前股价10元= 5%。
股息率越好，意味着分红越高。
股息率的话，不仅仅投资基金有用，股票一样的是可以用上的。
有些投资者专门就挑选股息率高的公司，坐等公司分红，格力每年的分红就挺不错的。
当你每年股票的分红就足够覆盖一年的生活开支的时候，你离财务自由就不远了。
股息率往往是价值投资者比较看重的指标。
一般来说，股息率高，分红高的企业，盈利基本上都比较稳定，不会有太大的波动幅度，不过成长性可能没有快速成长的功能那么好。
当前最新的数据，2021年4月27日，上证红利指数的股息率为5.18%, 深证红利指数为1.77%,中证红利指数为4.58%。
因此， 上证红利指数股息率大于中证红利指数股息率，中证红利指数股息率大于深证红利指数股息率。
为什么深证红利指数的股息率这么低呢？
这个我们昨天也有简单提到，主要是因为深证红利跟其他2个指数的编制方案区别比较大。
上证红利和中证红利编制规则都是选出股息率最高的一批股票，并且按照股息率加权，就是说股息率越高，股票权重越高。
而深证红利指数编制规则不是按照股息率加权计算的，核算的方式会考虑最近半年的成交金额。
还有公司的经营状况、现金流、公司治理结构、防止大股东恶意高送股变现等综合因素后，选取排名在前 40 名的股票。
选出来的并不是股息率最高的，而是综合分红，流动性，经营状况等得分比较高的公司。
所以深证红利的股息率相比其他2个红利指数的股息率要低很多。
二、对比波动性
最近3次的熊市分别是2008年，2015年，2018年，对比一下这几个时间段3个红利类指数的最大回撤分别是多少。
上证红利指数2008年从5000点跌倒1400点，最大回撤72% ；2015年从3500点跌倒2300点，最大回撤35% ；2018年从3100点跌倒2500点，最大回撤20%。
中证红利指数2008年从5500点跌倒1600点，最大回撤71% ；2015年从5500点跌倒3500点，最大回撤37% ；2018年从5000点跌倒3800点，最大回撤24%。
深证红利指数2008年从8500点跌倒2600点，最大回撤70% ；2015年从7600点跌倒4900点，最大回撤35% ；2018年从9700点跌倒6600点，最大回撤32%。
上证50指数2008年从4600点跌倒1300点，最大回撤72%；2015年从3200点跌倒1900点，最大回撤 40%； 2018年从3100点跌倒2300点，最大回撤26%。
对比这几个时间段的最大回撤，综合来看，深证红利指数的波动性 > 中证红利指数 > 上证红利指数。
三、对比收益率
我们再看下三种红利类指数长期投资的收益率。
我们挑选成立10年以上指数基金对比一下一直持有以及定投的收益率。
跟踪上证红利指数，成立10年以上的只有华泰柏瑞上证红利ETF，一直持有10年，收益率是67%，年化收益率是5.26%。
华泰柏瑞上证红利ETF定投10年的收益率是48%。
跟踪中证红利指数，成立10年以上的只有万家中证红利LOF，一直持有10年，收益率是97%，年化收益率是7%。
万家中证红利LOF定投10年的收益率是65%。
跟踪深证红利指数，成立10年以上的只有工银深红利ETF，一直持有10年，收益率是176%，年化收益率是10.69%。
工银深红利ETF定投10年的收益率是155%。
深证红利指数的收益率是上证红利指数，跟中证红利指数收益率的2倍以上。中证红利指数收益率大于上证红利指数收益率。
婷婷姐寄语
综合来看，上证红利指数的股息率最高，中证红利指数次之，深证红利指数最小。
从波动性来看，深证红利指数波动性最大，中证红利指数次之，上证红利指数小一点，差别不是很大。
从长期投资的收益率来看，深证红利指数收益率最高，比其他两个红利指数高不少，中证红利指数次之，上证红利指数最小。
至于怎么选呢，如果是3个一定要选一个的话，我会选择深证红利指数。为什么呢，最后的收益率是有包含了股息率的收益部分了，就直接看波动性跟收益率。
深证红利指数在前面2次熊市波动性跟其他2个红利指数波动性都差不多，不过在2018年的这次熊市中波动性稍微比其他2个要大，大了12%的回撤。
但是投资10年的收益率176%的收益率比其他2个红利指数基金的收益率都多了100%以上，收益率的差距更大。
当然，如果你想要波动性比较小的，可以选择上证红利指数，这个还是要因人而异哦。
你会怎么选择呢？欢迎留言分享你的看法哦。
我是婷婷姐，希望能够与你一起慢慢变富， 知行合一，学习成长，见证复利的奇迹，也相信你我都终将实现梦想。
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婷婷姐专注低风险投资，基金定投，基金套利，可转债是当前主要的投资策略，关注婷婷姐一起见证复利的效应。（公众号同名——婷婷姐的投资与成长）
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全部评论
樊樊公主
上证红利收益率没算对，红利再投算上年化大于10%。
2021-10-12 23:04
1
婷婷姐的投资与成长
回复@将动未动: 百度定投计算器就可以找到
2021-09-16 13:24
1
将动未动
这个计算工具求推荐，看起来挺好用
2021-09-16 12:13
婷婷姐的投资与成长
回复@玉木每: 这并没有绝对的答案，你想问的是定期定额，跟定期不定额吧
定期不定额的话，如果你会判断市场，那相对来说，会比单纯的定期定额收益要高一点
2021-09-09 22:02
玉木每
定时不定额还是定额不定时收益高
2021-09-09 21:44
玉木每
定期不定额和定额不定期哪个收益高
2021-09-09 21:38
婷婷姐的投资与成长
回复@初学者zs: 基金分不分红没有关系，持仓中的股票的分红已经体现在基金净值里面了
2021-07-13 23:22
初学者zs
为什么深红利持有两年未见分红呢
2021-07-12 09:26
惠兰金
受益匪浅，时刻关注
2021-05-29 23:50
惠兰金
回复@黄姐归来: 我也赞同年的观点
2021-05-29 23:47
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