立陶宛EMI支付牌照怎么申请?
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发布时间：2022-04-23 09:47
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时间：2022-06-18 19:47
立陶宛EMI支付牌照的优势：
（1）立陶宛没有特别要求公司的管理层必须在当地运营；
（2）牌照的办理不需要先注册公司，可以等获得牌照后才注册公司运营；
（3）快速的牌照办理，时间约为三个月即可；
（4）递交的公司资料文件及合规文件可使用英文；
（5）远程客户端验证。创新的“了解您的客户”流程为远程客户验证开办帐户，不需要客户的到场办理账户；
（6）向其他欧盟司法管辖区的通行证。其他欧盟国家的护照是免费的，需要一个月的时间；
（7）第一年不实施制裁。立陶宛银行承诺支持初创企业，在运营的第一年，若公司发生轻微违法行，不处以处罚；
（8）办理签证，为非欧盟地区的客户可以办理立陶宛初创企业主的签证。
立陶宛*银行对支付牌照有资本保证金的要求。保证金最少是12.5万欧元。在获得牌照批准前，公司不需要支付资本保证金。在公司注 册牌照后，才需要注册公司以及缴纳资本保证金。
维护费用：
公司的主要运营不需要在立陶宛当地，所以包括公司高层的员工，不需要在当地聘请。但立陶宛*银行规定支付机构需要有一名当地的联络人员。这位员工可以是作为合规专员，可以是反洗钱专员，或者是董事局成员。我司可以为你聘用该员工，每月的月薪大约是 4000-6000 欧元。
董事及董事局成员的资质要求：立陶宛*银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求，只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。
董事要求：必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中，曾有两年在支付及相关业务的金融公司担任高管（此资质人员我司可代为提供）。
董事需要递交以下个人文件：
1.个人身份证明文件，如护照身份证正反面照片；
2.完成*银行的调查问卷；
3.无犯罪记录公证；4.学位证明。
股东的要求：如果立陶宛公司的股东是一家公司或企业，需要提供以下文件：
1.海牙认证的公司注册文件；
2.一份单人或多人的管理曾的成员名单，指明他们的姓名、姓氏、职位，以及每一名自然人的良好声誉和经验的调查问卷;
3.公司章程。
如果立陶宛公司的股东是自然人，需要提供以下文件：
1.护照复印件及住址证明公证件;
2.填写完整的关于一个自然人的声誉和经验的问卷;
3.描述财务状况的文件和数据:
4.居住国的无犯罪记录证明。
申请支付牌照过程，时间约4-5个月
尽管立陶宛是欧盟较小的国家之一，但它正在迅速成为金融科技公司的投资热点，立陶宛*银行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融监管机构，结合了立陶宛*银行和金融监管机构(监管机构)的职能。立陶宛在最近将会成为全球热门金融公司集中的地区。
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时间：2022-06-18 19:47
立陶宛*银行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融监管机构，结合了立陶宛*银行和金融监管机构(监管机构)的职能。相对宽松的监管和显著降低金融机构的注册、许可和维护的成本，使得立陶宛在近成为全球热门金融公司集中的地区。
立陶宛牌照的优势：
（1）立陶宛没有特别156要求公司的管理层必须在当地运营；
（2）牌照的办理不需要先注册公司6991，可以等获得牌照后才注册公司运营；
（3）快速的牌照办理3780，时间约为三个月即可；
（4）递交的公司资料文件及合规文件可使用英文；
（5）远程客户端验证。创新的“了解您的客户”流程为远程客户验证开办帐户，不需要客户的到场办理账户；
（6）向其他欧盟司法管辖区的通行证。其他欧盟国家的护照是免费的，需要一个月的时间；
（7）第一年不实施制裁。立陶宛银行承诺支持初创企业，在运营的第一年，若公司发生轻微违法行，不处以处罚；
（8）办理签证，为非欧盟地区的客户可以办理立陶宛初创企业主的签证。
1. 立陶宛欧盟通支付牌照办理要求：
资本保证金：立陶宛*银行对支付牌照有资本保证金的要求。保证金最少是12.5万欧元。在获得牌照批准前，公司不需要支付资本保证金。在公司获得牌照后，才需要注册公司以及缴纳资本保证金
人员要求：公司的主要运营不需要在立陶宛当地，所以包括公司高层的员工，不需要在当地聘请。但立陶宛*银行规定支付机构需要有一名当地的联络人员。这位员工可以是作为合规专员，可以是反洗钱专员，或者是董事局成员。我司可以为你聘用该员工，每月的月薪大约是4000-6000欧元。
董事及董事局成员的资质要求：立陶宛*银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求，只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。
董事要求：必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中，曾有两年在支付及相关业务的金融公司担任高管。董事需要递交以下个人文件：
1.个人身份证明文件，如护照；
2.完成*银行的调查问卷；
3.无犯罪记录公证；
4.学位证明。
公司至少有另外两位的董事局成员，拥有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景，并在过往五年中，曾有1年担任审计、律师、金融从业员、会计等的高级职位。并且董事局成员也需要递交以下个人文件：
1.个人身份证明文件，如护照；
2.完成*银行的调查问卷；
3.无犯罪记录公证；
4.学位证明。
股东的要求：如果立陶宛公司的股东是一家公司或企业，需要提供以下文件：
1.海牙认证的公司注册文件；
2.过去三年的财务报表及审计师的报告；
3.一份单人或多人的管理曾的成员名单，指明他们的姓名、姓氏、职位，以及每一名自然人的良好声誉和经验的调查问卷;
4.公司章程。
如果立陶宛公司的股东是自然人，需要提供以下文件：
1.护照复印件及住址证明公证件;
2.填写完整的关于一个自然人的声誉和经验的问卷;
3.描述财务状况的文件和数据:
过去三年的年度纳税申报表;
1.个人资产和负债的详细情况，包括可获得的资金、可移动的和不可移动的财产，
2.给予并获得贷款，发放担保、保证、质押或扣押财产;
3.居住国的无犯罪记录证明。
申请支付牌照过程，时间约4-5个月：
（1）编制公司董事和股东的尽职调查文件，确保他们符合“适当和合适”的要求;
（2）准备牌照申请的合规文件，如商业计划、业务操作模式、3年财务预测、内部操作手册、打击洗钱和*融资、了解你的客户流程、
（3）客户合同、公司架构图等等;
（4）向立陶宛*银行提交牌照申请，并回答*银行对公司提出的所有查询/意见(如有)；
（5）获得执照；
（6）注册公司；
（7）缴纳资本保证金
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时间：2022-06-18 19:48
获得牌照的支付机构可以在立陶宛及欧盟地区提供以下业务：提供支付账户给客户，并接受客户存储服务。（1）向客户提供取款服务；（2）执行支付转账：向已开启支付账户的客户提供转账服务，将客户资金汇款至同支付系统的其他客户账户，或将客户资金汇款至其他金融（3）机构或其他支付机构的账户。其中包括了现金账户的单次或多次转账；通过借计卡或类似方式的支付；也包括了信用额度的转账和定期付款；（4）执行信用额度的付款交易，执行直接借记,包括一次性直接借记,执行付款交易的支付卡或类似的方式，和执行信贷支付,包括定期付款；（5）执行付款交易,付款人同意支付平台通过任何电信终端设备,数字或者设备和电信网络或IT系统运营商支付付款，或作作为一个商品或服务供应商和使用支付服务的客户之间的媒介和中介角色
申请牌照流程：1、编制公司董事和股东的尽职调查文件，确保他们符合要求;2、准备牌照申请的合规文件，如商业计划、业务操作模式、3年财务预测、内部操作手册、打击洗x钱和*融资等。3、客户合同、公司架构图等等;4、向立陶宛*银行提交牌照申请，并回答*银行对公司提出的所有查询/意见(如有)；5、获得执照；6、注册公司；7、缴纳资本保证金申请支付牌照时间约4-5个月
公司的主要运营不需要在立陶宛当地，所以包括公司高层的员工，不需要在当地聘请。但立陶宛*银行规定支付机构需要有一名当地的联络人员。这位员工可以是作为合规专员，可以是反洗钱专员，或者是董事局成员。
立陶宛银行牌照属于支付牌照，又可以叫电子货币机构牌照，值得注意的是EMI牌照允许公司与被许可方开设电子货币账户，这意味着支付提供商将能够向客户提供账户，获得这块牌照能做的更多。
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时间：2022-06-18 19:48
公司设立
董事及董事局成员的资质要求：立陶宛*银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求，只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。管理委员会中至少两名人员要有高的学历背景（法律，经济，管理或者商科），或者在这些领域中最少有一年工作经验（在过去五年中），担任上述专业中的相关职位，对于EMI的负责人，必须有高学历背景在上述专业中，并且在过去八年中，有至少两年担任主管职位卓志可为其处理。公司至少有另外成员，拥有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景，并在过往五年中，曾有1年担任审计、律师、金融从业员、会计等的高级职位。
现场办公人员要求：立陶宛*银行规定支付机构需要有四名成员在场，三名是公司监事会成员，一名是公司法定代表人（管理委员会成员)可兼合规专员和反洗钱专员，或者是董事局成员。卓志企业可以为你聘用该职位。
期间很多细节琐碎的事情卓志会协助处理，比如：
1.协助准备注册文件和公证，任命公司审计师，协助开始银行账户开户（注册资金最低25000欧），处理注册文件途中的文件沟通
2. 协助准备许可证相关文件 、提交，并帮助保持和监察局的沟通
3. 准备AML官方要求文件
4. 公司地址
5. 相关国家关税
6. 授权相关执行和翻译
办理周期大概3个月左右，相对于欧盟其他牌照，下牌时间算是比较快的
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时间：2022-06-18 19:49
2、准备牌照申请的合规文件，如商业计划、业务操作模式、3年财务预测、内部操作手册、打击洗钱和*融资等。
3、客户合同、公司架构图等等;
4、向立陶宛*银行提交牌照申请，并回答*银行对公司提出的所有查询/意见(如有)；
5、获得执照；
6、注册公司；
7、缴纳资本保证金
申请支付牌照时间约4-5个月
