存取10万要登记什么意思

发布网友发布时间：2023-01-29 20:58

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热心网友时间：2024-12-12 11:35

个人存取款超10万需登记是指大额现金存取登记管理，个人在银行提取或存入起点金额以上的大额现金，需在办理业务时进行登记，再由银行保存、统计上报登记的信息。此外，各地规定的登记起点金额是不一样的，根据央行印发的《关于开展大额现金管理试点的通知》可知，“各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。”
拓展资料：
为什么个人存款10万以上需登记?
现金交易流通很难被追踪，因此常被用作资产转移的手段，而实行大额现金存取登记管理，取款注明用途，存款注明来源，存取业务信息纳入大额现金管理信息系统，存取业务的信息与现金实物的“冠字号码”相关联、可追溯，可以有效掌控大额资金的流向来源，防范打击*、偷逃税和洗钱等利用大额现金的违法犯罪活动。
个人存款10万以上需登记会影响日常生活吗?
大额现金存取登记管理不会明显的影响到大众的日常经济活动，网上转账、移动支付等多元化支付方式就能满足绝大多数人日常生产生活的需要。如果需要办理存取款业务，经过央行调研论证，要求登记的存取款金额是绝对高于大多数人日常现金使用量的，存取款自由和个人隐私受充分保护。
日前，根据最新消息得知，中国人民银行决定自2020年7月1日起在河北省试点开展大额现金管理工作。毕竟大额现金管理的总体要求是“保障合理需求，抑制不合理需求，遏制非法需求”。如今经分析，各地对公账户管理金额起点均为50万元，而对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。还有如果客户提取、存入起点金额之上的现金，还要求，应在办理业务时进行登记服务的。
据了解，个人存取款登记原因是打击犯罪、维护国家经济金融安全。而且登记包含的内容，除了姓名等基本信息，有可能还包括现金来源或用途，对于各种非现金交易，央行或商业银行都有相应的交易记录可查。
稍微看过*原文就知道，这项*主要是为了加强大额现金管理，其中包括下面几块主要内容：
1.大额现金业务的范围。比如各地对公账户管理金额的起点是50万元，对私账户的管理，河北省是10万元，浙江省是30万，深圳市20万。
2.建立大额现金存取业务。没错，试点地区大额现金存取之后确实需要登记了。
3.大额现金风险业务风险防范制度。这个是大家关注的大额现金交易是否会被监控的问题。
主要是为了加强可能存在偷逃税、逃避监管和不合理占用社会资源的“关键少数”现金交易监测。