关于银行存款被监控的问题(加急)

发布网友 发布时间：2022-04-24 00:14

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热心网友 时间：2023-08-16 06:28

　　只是对大额的交易进行记录，一旦发现有问题才会调查，所以，正常的交易完全不必担心。

　　人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。
　　大额支付交易，是指规定金额以上的人民币支付交易。
　　可疑支付交易，是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。

　　经中国人民银行批准在中华人民共和国境内设立的*性银行、商业银行、城乡信用社及其联合社、邮政储汇机构（以下简称金融机构）办理支付交易业务应遵守。

　　中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。
　　中国人民银行建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测。

　　第七条下列支付交易属于大额支付交易：

　　（一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

　　（二）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

　　（三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

　　第八条下列支付交易属于可疑支付交易：

　　（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

　　（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

　　（三）资金收付流向与企业经营范围明显不符；

　　（四）企业日常收付与企业经营特点明显不符；

　　（五）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

　　（六）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

　　（七）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

　　（八）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

　　（九）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

　　（十）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

　　（十一）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

　　（十二）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

　　（十三）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

　　（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

　　（十五）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

　　本条所称“短期”，指10个营业日以内。

　　以上的各类存款均回报告人民银行，报告后由司法机关和人民银行共同确定，哪些需要调查，哪些只是资料备份。

　　如果要看全文，如下！

　　参考资料：央行人民币大额和可疑支付交易报告管理办法
　　http://www.people.com.cn/GB/jinji/34/165/20030114/907653.html

热心网友 时间：2023-08-16 06:29

个人，公家都监控，你的每一笔业务都在人民银行的监控之下，它分单笔和累计，在一定时间内，累计金额超过标准额度，一样会被纳入黑名单。

热心网友 时间：2023-08-16 06:29

目前的监控主要是一种形式的需要，反洗钱工作的需要，每天向人民银行报告的数字多得十分惊人，应该是无法完成全部监督的。

热心网友 时间：2023-08-16 06:30

都包括，主要是对100万元以上的交易，录入人行反洗钱系统进行等级，由人行统一进行监控。

热心网友 时间：2023-08-16 06:31

有制度,但在各银行只作汇告登记,没有实质的意义