金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循什么原则

发布网友发布时间：2023-04-24 09:24

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热心网友时间：2023-11-02 20:42

金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循的原则有：风险相当原则、全面性原则、同一性原则、动态管理原则、自主管理原则和保密原则。

金融机构往来业务的内容包括：商业银行之间的往来，包括同城票据交换及清算、异地跨系统汇划款项相互转汇、同业拆借等；商业银行和*银行的往来，包括商业银行向*银行送存或提取现金、缴存存款准备金、向*银行借款、办理再贴现及通过*银行汇划款项。

具体包括：各银行按国家规定存入中国人民银行的准备金；人民银行对各商业银行的贷款；各银行在结算过程中相互占用的资金；拆借。金融机构之间的相互借贷行为；贴现，是商业银行*贴现业务后。

如自身资金紧张，可将通过办理贴现取得的票据转让给人民银行，由人民银行按票据面值和规定的利率扣除贴现日至票据到期日的利息后，将票面余额支付给商业银行，待票据到期后，人民银行按票据面值向商业银行兑取现款。

前面已介绍过，商业银行办理的票据贴现业务从性质上说，类似于贷款业务，那么人民银行对商业银行办理的再贴现业务，也就类似于人民银行对金融机构的贷款业务。

金融机构往来是指不同系统银行之间的账务往来，具体来说，金融机构往来是商业银行与商业银行之间，商业银行和人民银行之间，商业银行与非银行金融机构之间，由于办理资金划拨、缴存存款和办理结算等业务而引起的资金业务往来。