警告,线下刷卡交易遭遇多家银行严查流水,卡片直接冻结成冰

发布网友发布时间：2023-04-13 00:57

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热心网友时间：2023-10-08 17:34

最近，多家银行连续出现了触发反洗钱监管的问题，轻则电话核查原因，重则直接封卡，不止信用卡，储蓄卡也难逃。

目前出现问题的银行分别为，广发，兴业，平安，工商等银行。

不具名网友反映兴业银行电话核查其结算卡是否本人使用，并且详细核查了最近频繁使用第三方支付收付款的原因。该网友表示自己最近一个月收款也就10万元左右，没有大额交易，而且最纳闷的是兴业本地网点的电话，这就表明网点在核查大额交易，做好反洗钱的前期排查。

工行这边也开始核查储蓄卡的交易流水，有人反映称，自己的储蓄卡突然被锁定，而且致电询问从事何种行业，要求本人到网点亲自解封。

早前，招商银行由于储蓄卡绑定刷卡机导致信用卡降额事件刚刚发生，所以信用卡一定要注意规范使用，今年央行监管趋严，各家银行压力倍增，结算卡尽量使用四大行借记卡尾号，不过也非绝对安全。

除去流水过大的问题，收到有问题的资金，也会被冻结储蓄卡。

随着互联网大数据的飞速发展，信息科技水平与日俱增，资源共享发展到最大化，金融监管势必会越来越严。