建行开银承审核贸易背景吗

发布网友 发布时间：2023-04-28 02:55

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热心网友 时间：2023-10-25 21:24

开。出口代付业务指根据出口商申请，我行境内分行基于真实出口贸易背景给出口商融资，融资款项由我行境内分行指示代付银行提供，并承诺代付银行于还款日能够得到融资本息偿付的短期贸易融资方式。根据《中国建设银行出口代付业务管理办法》的规定，出口代付项下支付应符合国家外汇管理局相关*规定和跨境人民币业务相关*规定，出口代付短期外债额度指标管理应严格按照现行的国家外汇管理局相关规定执行。

鉴于此，经办行应严格按照了解客户原则、洗钱风险评估、反恐融资等反洗钱规定，通过分析比对客户的国际收支数据和海关数据等手段加强对客户的贸易背景真实性审核，避免制裁风险，切实履行合规审查职责。一是境内分行须加强出口代付SWIFT电文发送的操作风险控制，严格按照总行发布的电文参考格式发送出口代付往来电文。二是经办行需识别客户及代付行是否构成我行的关联方，若构成关联方，则需要遵守总行关联交易管理方面的规定，进行关联方和关联交易的申报。三是出口贸易收汇资金回流原则上应用于偿还我行融资或转入保证金账户用于到期还款，且应覆盖出口代付本息及相关税费。



热心网友 时间：2023-10-25 21:24

是的。这是有具体要求的。
贸易背景真实性在*、法律和授信三个层面下，呈现不同的侧重点：
在*层面下，“金融服务实体经济”要求叙作贸易融资的商业银行对贸易背景真实性进行尽职调查或审查；
在法律层面下，法律要求商业银行承担对贸易背景真实性的形式审查责任，进而在发生贸易背景虚假的情况下，对于善意且无过错的相对人——商业银行的合法权益，理应得到法律的保护；
在授信层面下，对于期望通过降低债项风险来提升贸易融资整体评级的授信方案，必须准确核实贸易融资的实质真实性。实务中，银行应根据实际问题，区分不同的“贸易背景真实性”层面，更加有效地防范外部合规风险、法律风险和信用风险

热心网友 时间：2023-10-25 21:25

出口代付业务指根据出口商申请，我行境内分行基于真实出口贸易背景给出口商融资，融资款项由我行境内分行指示代付银行提供，并承诺代付银行于还款日能够得到融资本息偿付的短期贸易融资方式。根据《中国建设银行出口代付业务管理办法》的规定，出口代付项下支付应符合国家外汇管理局相关*规定和跨境人民币业务相关*规定，出口代付短期外债额度指标管理应严格按照现行的国家外汇管理局相关规定执行。

鉴于此，经办行应严格按照了解客户原则、洗钱风险评估、反恐融资等反洗钱规定，通过分析比对客户的国际收支数据和海关数据等手段加强对客户的贸易背景真实性审核，避免制裁风险，切实履行合规审查职责。一是境内分行须加强出口代付SWIFT电文发送的操作风险控制，严格按照总行发布的电文参考格式发送出口代付往来电文。二是经办行需识别客户及代付行是否构成我行的关联方，若构成关联方，则需要遵守总行关联交易管理方面的规定，进行关联方和关联交易的申报。三是出口贸易收汇资金回流原则上应用于偿还我行融资或转入保证金账户用于到期还款，且应覆盖出口代付本息及相关税费。

热心网友 时间：2023-10-25 21:25

最近，银行朋友碰面探讨流贷与贸易融资业务的优劣势时，特别提到近阶段融资性贸易暴雷事件的影响，还有前几年“钢贸融资”、“铜融资”、以及“青岛港事件”等一系列银行贸易融资危局层出不穷，将“贸易背景真实性”这一问题推向了风口浪尖。而要全面把握“贸易背景真实性”，则应当看到其在*、法律和授信这三个层面上所呈现出的内涵和侧重点的不尽相同。
相应地，银行在叙作贸易融资业务时，也将面临与“贸易背景真实性”相关的三种不同风险——外部合规风险、法律风险和信用风险。如何区分这三个不同层面上的“贸易背景真实性”，对于银行开展贸易融资业务具有重要意义。
01
　　*层面下的“贸易背景真实性”
如果将“*”定义为*各部委和各级地方*制定并发布的规范性文件，会发现关于“贸易背景真实性”有以下几项典型的*要求：
一是银监会《关于规范同业代付业务管理的通知》规定；
二是国家外汇管理局《货物贸易外汇管理指引》（汇发〔2012〕38号）；
三是国家外汇管理局《服务贸易外汇管理指引》（汇发〔2013〕30号）。由此可见，*对于“贸易背景真实性”这一基础性问题始终保持着关注。
贸易金融是针对商品价值链上各个主体所提供的综合化金融服务，如果将有限的金融资源投入到虚假贸易交易领域中，必将缩减对于具有真实交易背景的金融资源投放，从而抑制实体经济的发展。而从银行经营的角度看，针对真实交易背景所提供的贸易金融服务，具有相对低风险、高收益、低成本的特点。
从上述列举的*要求来看，商业银行应承担对贸易背景真实性的调查或审查责任，这一责任并不等同于银行需要确保贸易背景的真实性。

热心网友 时间：2023-10-25 21:24

开。出口代付业务指根据出口商申请，我行境内分行基于真实出口贸易背景给出口商融资，融资款项由我行境内分行指示代付银行提供，并承诺代付银行于还款日能够得到融资本息偿付的短期贸易融资方式。根据《中国建设银行出口代付业务管理办法》的规定，出口代付项下支付应符合国家外汇管理局相关*规定和跨境人民币业务相关*规定，出口代付短期外债额度指标管理应严格按照现行的国家外汇管理局相关规定执行。

鉴于此，经办行应严格按照了解客户原则、洗钱风险评估、反恐融资等反洗钱规定，通过分析比对客户的国际收支数据和海关数据等手段加强对客户的贸易背景真实性审核，避免制裁风险，切实履行合规审查职责。一是境内分行须加强出口代付SWIFT电文发送的操作风险控制，严格按照总行发布的电文参考格式发送出口代付往来电文。二是经办行需识别客户及代付行是否构成我行的关联方，若构成关联方，则需要遵守总行关联交易管理方面的规定，进行关联方和关联交易的申报。三是出口贸易收汇资金回流原则上应用于偿还我行融资或转入保证金账户用于到期还款，且应覆盖出口代付本息及相关税费。



热心网友 时间：2023-10-25 21:24

是的。这是有具体要求的。
贸易背景真实性在*、法律和授信三个层面下，呈现不同的侧重点：
在*层面下，“金融服务实体经济”要求叙作贸易融资的商业银行对贸易背景真实性进行尽职调查或审查；
在法律层面下，法律要求商业银行承担对贸易背景真实性的形式审查责任，进而在发生贸易背景虚假的情况下，对于善意且无过错的相对人——商业银行的合法权益，理应得到法律的保护；
在授信层面下，对于期望通过降低债项风险来提升贸易融资整体评级的授信方案，必须准确核实贸易融资的实质真实性。实务中，银行应根据实际问题，区分不同的“贸易背景真实性”层面，更加有效地防范外部合规风险、法律风险和信用风险

热心网友 时间：2023-10-25 21:25

出口代付业务指根据出口商申请，我行境内分行基于真实出口贸易背景给出口商融资，融资款项由我行境内分行指示代付银行提供，并承诺代付银行于还款日能够得到融资本息偿付的短期贸易融资方式。根据《中国建设银行出口代付业务管理办法》的规定，出口代付项下支付应符合国家外汇管理局相关*规定和跨境人民币业务相关*规定，出口代付短期外债额度指标管理应严格按照现行的国家外汇管理局相关规定执行。

鉴于此，经办行应严格按照了解客户原则、洗钱风险评估、反恐融资等反洗钱规定，通过分析比对客户的国际收支数据和海关数据等手段加强对客户的贸易背景真实性审核，避免制裁风险，切实履行合规审查职责。一是境内分行须加强出口代付SWIFT电文发送的操作风险控制，严格按照总行发布的电文参考格式发送出口代付往来电文。二是经办行需识别客户及代付行是否构成我行的关联方，若构成关联方，则需要遵守总行关联交易管理方面的规定，进行关联方和关联交易的申报。三是出口贸易收汇资金回流原则上应用于偿还我行融资或转入保证金账户用于到期还款，且应覆盖出口代付本息及相关税费。

热心网友 时间：2023-10-25 21:25

最近，银行朋友碰面探讨流贷与贸易融资业务的优劣势时，特别提到近阶段融资性贸易暴雷事件的影响，还有前几年“钢贸融资”、“铜融资”、以及“青岛港事件”等一系列银行贸易融资危局层出不穷，将“贸易背景真实性”这一问题推向了风口浪尖。而要全面把握“贸易背景真实性”，则应当看到其在*、法律和授信这三个层面上所呈现出的内涵和侧重点的不尽相同。
相应地，银行在叙作贸易融资业务时，也将面临与“贸易背景真实性”相关的三种不同风险——外部合规风险、法律风险和信用风险。如何区分这三个不同层面上的“贸易背景真实性”，对于银行开展贸易融资业务具有重要意义。
01
　　*层面下的“贸易背景真实性”
如果将“*”定义为*各部委和各级地方*制定并发布的规范性文件，会发现关于“贸易背景真实性”有以下几项典型的*要求：
一是银监会《关于规范同业代付业务管理的通知》规定；
二是国家外汇管理局《货物贸易外汇管理指引》（汇发〔2012〕38号）；
三是国家外汇管理局《服务贸易外汇管理指引》（汇发〔2013〕30号）。由此可见，*对于“贸易背景真实性”这一基础性问题始终保持着关注。
贸易金融是针对商品价值链上各个主体所提供的综合化金融服务，如果将有限的金融资源投入到虚假贸易交易领域中，必将缩减对于具有真实交易背景的金融资源投放，从而抑制实体经济的发展。而从银行经营的角度看，针对真实交易背景所提供的贸易金融服务，具有相对低风险、高收益、低成本的特点。
从上述列举的*要求来看，商业银行应承担对贸易背景真实性的调查或审查责任，这一责任并不等同于银行需要确保贸易背景的真实性。