对公账户转到个人账户有什么风险呢?

发布网友发布时间：2023-04-28 05:44

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热心网友时间：2023-10-26 12:14

可以写工资、奖金、劳务收入、个人债权产权转让、证券期货个人保证金、保险理赔保费退还等其他个人合法款项。金额超过五万的，还要向银行提供相关证明，如奖励证明、劳务合同、证券期货公司证明、转让协议、保险公司证明等其他证明材料.
以下资料希望对您有所帮助：
对公账户转到私人账户有什么风险？
1、涉嫌抽逃企业资金
公司账户的资金往来一般都是有据可查的，但是如果转到老板的私人账户，就难以区分到底这个款项是公用还是私用的，容易出现挪用*或逃避债务的风险。
根据法律规定，公司的资金必须要受到监管，不可以挪做私用，一旦发现有挪用*的行为，严重的会被定罪入刑！
2、涉嫌骗税、偷逃税款
有的企业利用网银“公对私”转账速度快、*少的便利，将本应该属于企业之间的资金往来变成通过企业账户转给个人账户的方式完成，隐瞒企业的真实收入达到逃税的目的。
此外也有不法分子通过注册虚假公司，开办账户进行虚假支付交易，在没有实际经营业务的情况下虚开**，骗取国家税收优惠，扰乱国家正常的税收秩序。
3、洗钱、地下钱庄嫌疑
单位银行结算账户的网银支付功能使客户可以不受时间、空间和地区的*，无需接受银行的规模审查，客户可以通过虚构交易背景完成资金划转，转缺乏有效的反洗钱内控监管措施。同时，单位账户网银“公对私“业务在虚拟环境下完成，没有签名、笔迹等实质痕迹，商业银行很难了解到账户资金的实际控制人，加大了商业银行监督、管理的难度，犯罪分子能够快速地将黑钱在单位和个人账户之间相互流动，模糊了资金来源，加大了洗钱犯罪的调查取证难度。
一旦个人账户大额收款累积次数过多，就会被银行列为重点监控对象，排查是否存在洗钱的可能。注意，会被列入重点监控的不仅仅是金额大，而且是一年内收款次数多的对象，并不是所有大额交易都会被监控。
根据大额支付交易的规定：个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转属于大额交易，个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付属于可疑交易。

热心网友时间：2023-10-26 12:14

如果你是法人的话，你讲你的公司收益所得转于个人是没有问题的，但是前提是税务完结哦。建议咨询你自己的财务

热心网友时间：2023-11-17 13:11

热心网友时间：2023-11-17 13:12

如果你是法人的话，你讲你的公司收益所得转于个人是没有问题的，但是前提是税务完结哦。建议咨询你自己的财务