单位净值与累计净值的区别
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发布时间：2022-04-23 22:31
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时间：2022-07-13 23:26
1、意思不同。基金的单位净值，其实就是每份基金的价格，基金的单位净值，也是现在每份基金单位净资产的价值。累计净值就是单位净值加上基金所有历史分红。用基金的累计净值减去1得到的就是这只基金成立以来，给我们创造的总收益。所以，这个数值是越高越好。
2、公式不同。累计净值计算的就是：单位净值+历次分红派息的总额也就是通过净值反应了基金成立以来总收益的情况。单位净值计算公式是：基金的总净资产/基金份额总数。假设说，现在基金的总净资产有15亿，而现在基金的份额总数有10亿份，那么计算下来每一份的单位净值也就是1.5元。
3、参考意义不同。在相同时期内，当单位净值和累计净值一样时，参考哪个都可以，但是当累计净值高于单位净值时，则要参考累计净值，因为累计净值越高，代表基金成立以来获得的收益越多。
扩展资料
一些基金年度或多或少会有分红，那么通过基金单位净值就无从知道基金往常的盈利情况，看累计净值就能弥补，根据公式，累计净值=单位净值+累计分红把分出去的红利计算在内了。累计净值更能反映基金的收益情况，通过比较两个净值，就可得知该基金成立至今的累计分红。
基金的复权累计净值的意义在于，它统计出来分红再投资的收益。若基金分红后不离场，选择红利再投资，持有人持有的每份基金，可以多获得高达更多的收益。这也从一个侧面说明，遇到好基金，投资者不如设定为分红再投资更加合算。
热心网友
时间：2022-07-14 00:44
单位净值与累计净值的区别为：性质不同、、计算公式不同、投资者选择不同。
一、性质不同
1、单位净值：单位净值是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。
2、累计净值：累计净值是基金成立以来每天增减量的累加。
二、计算公式不同
1、单位净值：单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。
2、累计净值：累计净值=单位净值 + 成立以来每份累计分红派息的金额。
三、投资者选择不同
1、单位净值：短期投资者可以根据单位净值预测近期的走势。
2、累计净值：长期投资者可以把累计净值作为一个重要的参考依据，来预测基金的走势。
热心网友
时间：2022-07-14 02:19
一、性质不同
1、单位净值：股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础。
2、累计净值：是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和。
二、计算方式不同
1、单位净值：计算公式为基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。
2、累计净值：基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。
三、特点不同
1、单位净值：无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。
2、累计净值：基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值关键净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素影响。
参考资料来源：
百度百科-累计净值
百度百科-单位净值
热心网友
时间：2022-07-14 04:10
基金份额净值是未计入分红的基金净值；累计份额净值是考虑了成立以来历来分红后的基金净值。两者的关系如下：
累计净值=基金份额净值+累计每份分红金额 （1）
二、回答问题：
您提供的数据不够充分：（1）只给出大成基金，但是大成基金公司旗下基金接近20种，到底是哪只基金？不知道，其数据无法查询；（2）基金申购时间模糊，只给出07年，无法知道，至今其间分过多少次红？（由于不知是哪只大成基金，不同基金，分红不一样，也无法知道分过多少次红？）（3）您选择的分红方式是何种？是现金分红还是红利再投资？
现在，只好假设：
1、如果您选择的是现金分红，则各次分红金额均已打入您的账户中，不用管它，由于不知是大成基金的哪只基金，无法查询赎回费率=？所以，暂时按通常的数值0.5%计算。现金分红方式，基金份额不会变，仍为3000份（顺便说一下，您称为“股”，这是股票的叫法，基金的规范名称是“份”。）则：
赎回金额=0.81元/份×3000份（1—0.5%）=2430元×0.995=2417.85元；
2、如果您选择的是红利再投资，则每次分红金额均转换为份额，由于不知分过几次红？每次每份基金份额分多少金额？因此，无法知道您现在持有份额=？所以，只能列出计算公式，自己计算了！计算公式如下：
赎回金额（元）=0.81元/份×持有份额（份）（1—0.5%） （2）
知道持有份额后（可打印一份基金对账单即可查出或进入基金网站查询），代入（2）式，即可算出赎回金额=？
热心网友
时间：2022-07-14 06:18
