金融小知识第1期|洗钱
发布网友
发布时间：2023-05-09 12:23
共1个回答
热心网友
时间：2024-12-01 08:22
洗钱，是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
简单点来说就是: 将来路不明的钱洗成干净的钱。
洗钱的来源: 20世纪20年代，美国芝加哥黑手党一个金融专家开了一个洗衣店，店里放了一台投币洗衣机。
每天晚上结算当天洗衣收入时，他将非法所得的赃款加入其中，再向税务局申报纳税，税后赃款就全部成了他的合法收入，这就是"洗钱"一词来历，而多交的税款就是洗钱的成本。
洗钱的方式
1.古玩、抽藏、艺术品拍卖。举例:小明一个月工资只有2800元，于是在银行抢了500万。
如果直接存银行会被质疑，于是就找拍卖行合作，随便拍中一个艺术品，再委托拍卖行，转手卖450万，给拍卖行50万而这50万则就是洗钱的成本。
2.投资电影，明明是一些低成本的电影，却号称投资几个亿，或者采购利用黑钱采购名贵道具。
等电影拍完，这些道具就顺利成章归投资人了。有的虚构电影票房，把钱洗白。
3.信用卡洗钱。利用信用卡洗钱的场景也可以通过网购来实现。
例如，大毒枭在平台上开店，卖苹果11，让水军花钱买 (当然，水军有报酬滴!)，再寄苹果砖头给水军，完成交易流程。同样可以达到洗白的目的。
4.搞慈善洗钱。这是一种国内外都很喜欢的手法，因为不仅可以成功洗钱，还能积累好名声说不定可以被世世代代*。
以慈善基金会的名义，搞一个募捐。谁会去追究善款的来源啊?
