农行个人转账多少会受到银监会监管

发布网友发布时间：2022-04-22 08:57

共5个回答

热心网友时间：2023-05-11 13:20

一、农行个人转账多少会受到银监会监管
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定：金融机构应当报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

二、中国银行保险监督管理委员会
中国银行保险监督管理委员会（英文名称：China Banking and Insurance Regulatory Commission，简称：中国银*或银*）成立于2018年，是*直属事业单位，其主要职责是依照法律法规统一监督管理银行业和保险业，维护银行业和保险业合法、稳健运行，防范和化解金融风险，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定。中国银行保险监督管理委员会是*直属事业单位，为正部级。

热心网友时间：2023-05-11 13:20

一般来说，不论你转入多大金额，银监会都不回去查，他们根本不会管理到这块。只有你有案子或是官司了，*会查你帐。对于金额的实时变动只有银行知道，别的单位都没有相应的系统。也就是说银行是你账户变动的第一监管人。至于如何处置，有银行决定了。一般银行有一个人民银行的反洗钱系统，如果你的金额变动异常，便会出现在系统里面。然后银行会询问你情况，据实上报。还是建议你不要做什么多余的事情，正常使用是没有约束的。
依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
大额交易和可疑交易报告的香港要求规定：
1、金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。
2、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
3、金融机构应当按照本办法所附的大额交易和可疑交易报告要素要求（要素内容见附表），提供真实、完整、准确的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。具体的报告格式和填报要求由中国人民银行另行规定。

热心网友时间：2023-05-11 13:21

农行个人网银盾客户的转账限额，从2010年12月10日起个人网上银行K 宝客户的单笔人民币交易限额为100万元，日累计人民币交易限额为500万元。

热心网友时间：2023-05-11 13:21

热心网友时间：2023-05-11 13:22

农行事情比较多，转账几次大额，就被很不友好的问了，还问了工作单位，说你们单位是不是有规定不允许这么转账，我工行转账千万都没人管。
我tmd自己的钱，还需要单位同意，怎么转账，难道我的钱放在农行，就是农行的钱了，垃圾