银行询问个人账户大额转账怎么回答

发布网友发布时间：2022-04-22 08:31

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热心网友时间：2023-05-03 09:28

当个人账户受到大额转账的时候银行咨询的时候只要是不涉及到一些违法活动的话，正常解释就可以了。因为有些卡是长期前期的，突然收到大额存取现金可能会出现一些资金上的问题，所以银行一般都会进行询问，也是为了保证资金出现问题，再加上大部分交易都是正常的，真正涉嫌违法活动的还是比较少数的。
一、大额交易规定办法
单位金额100万元以上的单笔转移支付；个人银行结算账户之间、个人银行结算账户与单位银行结算账户之间转账20万元以上。短期内集中转让或集中转让；交易数量和金额异常；大量资本交易周期性发生；个人银行结算账户短期内累计现金交易100万元以上；频繁开户、销户，销户前大量交易；人行规定的可疑支付交易
二、公转私，有哪些风险？
公司的资金交易一般都是有据可查的好的一面，但如果转入老板的私人账户，就很难区分资金是用于公共用途还是私人用途。前段时间，某公司财务人员挪用巨额*奖励平台主播的案例至今历历在目。根据法律规定，公司的资金必须受到监管，不能用于私人用途。一旦发现挪用*，就要严惩不贷！大家都知道财务核算必须要有原始凭证，但是个人账户转出的资金很多是不透明的，依法没有完税凭证，所以很有可能不会提供**，导致偷税漏税的嫌疑。一旦被查，企业将面临巨大的补税处罚。
三、最后在转账的时候一定要注意转账的安全，一定要把自己的安全放在第1位，因为毕竟涉及到一大笔的额度，在转账的时候首先要查询好对方的账户信息，核实好信息，这样也是为了避免之后产生其他的问题。