如何看农行基金对账单

发布网友发布时间：2022-06-06 12:42

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热心网友时间：2023-10-09 12:37

　　投资者在投资开放式基金的过程中，经常会进行基金份额的认购、申购、转换等交易活动。在这些交易活动中，基金份额的数量、基金市值、账户余额都会有所变动。为了随时了解自己所投资的开放式基金所持有基金份额、基金账户余额、分红方式、基金市值等情况，需要基金公司向其寄送对账单。为了方便投资者了解其交易信息，基金公司通常都会定期向投资者提供一种叫做基金账户对账单。下面给出基金账户对账单的定义。
　　目前，基金账户对账单包括：纸质对账单和电子方式对账单。
　　（一）纸质对账单：纸质对账单是指基金公司通过邮局向投资者邮寄邮件方式提供的基金账户对账单。
　　（二）电子方式对账单是指基金公司等机构通过电子邮件、网络、手机短信以及其它电子方式向投资者提供的基金账户对账单。
　　电子方式对账单可包括但不限于电子对账单、网络查询对账单以及短信对账单等多种对账单方式。现将其分别介绍如下：
　　1。电子对账单：是指基金公司以向投资者预留的电子邮箱地址发送电子邮件的方式，向投资者提供的基金账户对账单；
　　2。网络查询对账单：即基金公司通过基金公司网站向投资者提供基金账户对账单；
　　3。短信对账单：就是基金公司以向投资者预留的手机号码发送短信的方式，向投资者提供的基金账户对账单。

热心网友时间：2023-10-09 12:37

一般的账单都有几个要素：

账单中会说“期初余额”多少，“期间现金分红”多少，“现在市值”多少，“赎回多少”，“申购/认购”多少。

你的收益=已经实现的收益 + 浮动收益。
已经实现的收益（拿到手了） = 现金分红 + 赎回的 - 申购的。
未实现的收益（浮动收益） = ？自己想想。

把每份账单按月份先后加在一起，最后就是把所有的数字加减：
现在市值 + 赎回 - 申购 + 现金分红 = 已经实现的收益 + 浮动收益。

反正就是你出了多少钱，收到多少钱，就是已经到手的收益，再外加浮动收益就是你的总的收益。

热心网友时间：2023-10-09 12:38

钱太多了，在银行买基金？