保险办理托管需要什么手?

发布网友发布时间：2022-04-23 05:31

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热心网友时间：2023-01-15 22:54

不需要什么手续，把之前的保单交给信任的代理人（写收到条），分门别类，输入投保信息，托管平台会自动分析整理。
保单托管，其实在保险业内已蔚然成风，形成了一种趋势，仿佛有了保单托管就高大上了，就专业了，客户就可以高枕无忧了。
保单托管，噱头炒作大于实际应用，推出托管，郑重其事，声势浩大，炒来炒去。有宣导，有PPT，有流程，也有话术，全套包装。可实际作用却微乎其微，雷声大雨点小，费力不讨好，因为代理人理解不了，客户信任度不够，操作来操作去就夹生了，成了动不动就加保的切入点。
西医治病，讲究因人而异，一人一诊，同一类疾病，不同人罹患，症状不一样，病因不一样，治疗也不一样。这样才可以，手到病除，治病救人。病人来了，检查一番，病理托管，瞬间就可以给出治疗方案，这可能吗？这不是胡说八道吗？
保单，解决的是客户未来想要的，或者，缺乏的，想要什么是个人愿望，缺乏什么是个人隐忧，谁也不可能广而告之。代理人展业，一次又一次拜访沟通，准客户封闭的心门，是不是一次又一次的打开一点，之至全部打开，这取决于代理人的专业和权威。专业吸引人，权威拯救人，就像医生一样，只不过，代理人拯救的是个人及家庭的危险和难处。拯救，不是规律，不是触屏就OK，是一人一方的，因为理财习惯，因人而异，千差万别，不能一刀切，如大流。
保单托管，其实也是无奈之举，因为大部分代理人太粗糙，急功近利，做不了理性严谨的保单检测，也就是，给客户投保的保单做个检查，该退则退，该留则留，归一归类，建一个提醒机制，找一找短板，查漏补缺。只能退而求其次，大数据做一些规律，归纳一些倾向，提出一些不那么个性化的建议，仅此而已。