信用卡套现立案标准

发布网友发布时间：2022-10-19 10:35

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对信用卡套现构成非法经营罪的定罪量刑标准作出如下规定：数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节严重；同时将情节特别严重的标准掌握在情节严重的5倍。
一、冒用他人信用卡：
1、拾得他人信用卡并使用的；
2、骗取他人信用卡并使用的；
3、窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
4、其他冒用他人信用卡的情形。
二、信用卡诈骗犯罪中的，以非法占有为目的：
1、明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
2、肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
3、透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
4、抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
5、使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
6、其他非法占有资金，拒不归还的行为。
法律依据：《最高人民*、最高人民*关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第一款信用卡套现以非法经营罪认定，并把打击重点定为使用POS机等方法实施信用卡套现的不法商户。由于信用卡套现行为的危害主要在于将金融机构资金置于高度风险之中，因此本条第二款把套现金额、逾期未还金额、金融机构经济损失作为定罪量刑的标准。对信用卡套现构成非法经营罪的定罪量刑标准作出如下规定：数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节严重；同时将情节特别严重的标准掌握在情节严重的5倍。