职业放贷人的认定标准

发布网友发布时间：2022-04-23 02:59

共1个回答

热心网友时间：2023-10-12 14:57

职业放贷人的认定应当符合以下条件：
1、以连续三年收结案数为标准，同一或关联原告在同一基层*民事诉讼中涉及20件以上民间借贷；
2、在同一年度内，同一或关联原告在同一基层*民事诉讼中涉及10件以上民间借贷；
3、在同一年度内，同一或关联原告在同一基层*民事诉讼中涉及民间借贷案件5件以上且累计金额达100万元以上。
《中华人民共和国刑法》
第一百八十六条
【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。