反恐怖融资和反洗钱的区别
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发布时间：2022-09-24 21:43
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时间：2023-02-05 01:22
法律分析：二者资金来源，转移资金的方法和获取非法收益的目的不同这些方面不同。二者有区别但也有联系，恐怖融资又是与洗钱相关联的，一部分犯罪收益在清洗后，可以作为恐怖活动的资金，具体的区别如下:
1.资金来源的区别：
洗钱活动一定有其相关联的上游犯罪活动存在，没有上游犯罪产生的犯罪收益，就不会有洗钱活动的存在，即洗钱活动中的清洗对象是犯罪收益。 然而恐怖融资的资金只有一小部分是来源于传统的犯罪活动。
2.获取非法收益的目的不同：
洗钱活动的最终目的是让非法的犯罪所得及其收益获得表面上的合法性，掩饰、隐瞒或消灭犯罪证据及追索的线索，但是恐怖融资只是达到某些目标的一个手段。
3.转移资金的方法不同：
洗钱的主要途径是通过金融机构，通过强化金融机构的反洗钱职责，特别是实施金融交易报告制度，可以有效地防范洗钱活动。
相反的是，*经常利用的非正规的资金转移方式包括大额现金运输、利用货币服务行业等。
另外，恐怖融资包括为恐怖活动、*和*筹措资金，是恐怖主义组织为了筹集保障其生存、发展、壮大和从事恐怖主义活动所需的资金而进行的资金融通活动。恐怖融资是恐怖主义生存和发展的前提，没有资金的支持，恐怖主义也会无法生成下去。
法律依据：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》
第二条 *银行业监督管理机构根据法律、行*规规定，配合*反洗钱行政主管部门，履行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。
*银行业监督管理机构的派出机构根据法律、行*规及本办法的规定，负责辖内银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理工作。
第三条 本办法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及*性银行和国家开发银行。
对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司以及经*银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的反洗钱和反恐怖融资管理，参照本办法对银行业金融机构的规定执行。
第五条 银行业金融机构应当建立健全洗钱和恐怖融资风险管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险相适应的*和程序。
第六条 银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系，将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。
