北京一银行职员监守自盗潜逃20年，职务侵占获刑，此案件起到了哪些警示？

发布网友发布时间：2022-09-25 04:04

共4个回答

热心网友时间：2023-09-15 08:13

对于银行职员监守自盗，要做到防患未然真的是颇有难度。因为一个单位的内控制度很容易被领导层绕过，当有人蓄意舞弊的时候，我们只能求助于内审的事后发现或者内部控制没有失效的部分。但是，完善的制度、良好的教育，尤其是对职员进行法律法规的教育，还是可以起到一定预防效果的。所以我认为最重要的是建设内部控制环境，从人员遴选和加强教育上着手。

另外，具体到本案的治理方法如下：此案例是金融凭证诈骗案件中的一例，其作案手段与一般金融凭证诈骗案相同，就是通过盗用公司印章伪造转账凭证，然后利用转账凭证将公司的款项转账到自己事先开设的账户。该犯罪案件主要利用了两个漏洞：

1、企业印章的外露，如果企业管理不善，员工私自将印章泄漏给外部人员，那么就会给犯罪分子留下可乘之机。

2、银行防伪技术还不够好，犯罪分子利用盗用的企业印章伪造的转账凭证，银行系统竟然毫无觉察，因此银行在转账支票的验证过程中存在欠缺。知道了这两个给犯罪分子可乘之机的漏洞之后，我们就不难知道防范该类犯罪行为的方式了。

首先，对于企业而言，企业要加强印章管理工作，对保管印章的人员要进行素质教育，加强他们防范印章被外人盗用的风险和意识。公司印章是公司的重要机密，任何人都要严格按照公司规定进行处理。其次，对于银行而言，银行系统首先要制定严格的票据处理程序，在员工收到转账支票的时候，一定要认真检查，转账支票的内容是否填写完整正确，印鉴是否正确，而且要利用银行的防伪系统进行验证。因此银行一方面要严格培训职工的技术，另一方面要尽可能利用更加高级的防伪仪器进行票据的验证。只有企业和银行两方面的紧密结合,才能最大限度地减少犯罪分子作案得逞的机会。

热心网友时间：2023-09-15 08:13

第1点就是要我们知道就做一个工作人员，应该克职尽，守第2点应该有一个道德的底线，不然的话就会毁掉自己的人生第3点也告诉我们贪婪这个东西不要过头，不然的话自己就会完蛋。

热心网友时间：2023-09-15 08:14

从这起案件当中也起到了非常重要的警示作用，各个银行部门应当加强对于职工的监管与管控，避免这种情况的再次发生，从而导致银行内部的资金受到非常严重的影响，这样做的话更有利于后续的发展和进步。

热心网友时间：2023-09-15 08:15

告诉我们要坚守自己的本心，一定要维护自己的利益，不能够做违法犯罪的事情，要学会谨言慎行，不要贪小便宜。