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定期存取款五万以上也要追溯来源吗
发布网友
发布时间:2022-10-08 04:57
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热心网友
时间:2023-11-04 02:30
需要
按照《办法》要求,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
这意味着,从下月起到银行柜台存款5万以上或者取款5万以上,都需要正式登记资金来源或用途,完成尽职调查。
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