网贷跑分会判刑吗?
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发布时间：2022-10-08 03:29
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时间：2023-11-02 15:21
根据规矩，违法行为在二年内未被发现的，不再给予行政处罚。如果违反治安管理处罚法的，六个月内没有被*机关发现的，不再处罚。
对具有以下情形之一者，予以责任追究：1、违反法律、法规和有关制度规定的；2、违反职业道德，工作作风恶劣，服务态度生硬，刁难服务对象的。3、在无不可抗拒因素的情况下，未能按规定的时限内办理有关业务工作的；4、以权谋私、假公济私、“吃拿卡要报”、乱收费、乱罚款、乱摊派等损害群众利益的；5、其他违纪违规的。
跑分平台是非法第四方支付平台的一种，在跑分平台注册成为用户需要提供个人收款码以及向平台缴纳保证金。
跑分平台利用这些二维码进行收款，每当用户收到一笔款项时，对应缴纳的保证金就会相对减少，由此来完成一进一出的"跑分"行动。
所谓"跑分"，即利用用户的收款二维码，替别人代收款，赚取佣金。因此，大量用户的个人账户，变成了"洗钱"和黑灰产的资金通道。
非法网络支付平台的团伙形成"赌客—平台会员—跑分平台—境外*网站"资金流转闭环路径。每月涉案资金高达2亿元人民币。
当赌客登录境外*网站并需充值赌资时，境外*网站会将充值信息推送至"跑分平台"。跑分平台会采取类似网约车派单机制，在平台上发布资金流转订单，"跑分平台"的注册会员可以抢单。
当会员成功抢单后，赌客的赌资会转账至跑分平台会员，会员根据团伙指令将赌资转账至指定账户，最终通过复杂交易链路流向境外*网站。
境外*网站以每笔资金的2.5-10%为佣金，返还给跑分平台，跑分平台再以1-2%的佣金返还给平台注册会员，最终跑分平台通过赚取佣金差价进行牟利。
跑分平台发展会员采用类似网络传销的形式开展，介绍人（也称码商）就是会员的上级，发展会员可以赚取相应比例的佣金，其通常采取在各类微信群、QQ群发广告的形式招募愿意提供个人收款码的人。
目前，跑分平台支持多种二维码，譬如微信、支付宝、银行卡以及云闪付等。
涉及相关法律：洗钱罪：明知是*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质。有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。
