福费廷业务下的汇票一式几份
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发布时间：2022-12-13 10:53
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热心网友
时间：2023-06-27 00:41
热心网友
时间：2023-06-27 00:42
什么是福费廷？
福费廷（Forfeiting），又称买断，是银行根据客户或者其他金融机构的要求，在开证行、保兑行或其他指定银行对信用证项下的款项做出付款承诺后，对应收款进行无追索权的融资。简单点理解，福费廷就是对基于银行信用的应收款买断。
福费廷是信用证的好基友，“信用证+福费廷”是最常见的贸易融资产品组合，这里的信用证既可以是国际信用证也可以是国内信用证。
办理福费廷对企业的好处
终局性融资便利。福费廷是一种无追索权的贸易融资便利。出口商一旦取得融资款项，就不必再对债务人偿债与否负责；不再承担远期收款可能带来的利率、汇率等方面的风险。
不占授信，无需担保。福费廷是占用开证行的金融机构额度，不占用企业的授信额度，也不需要企业提供担保。
改善财务报表。将远期收款变为当期现金流入，有利于改善财务状况和清偿能力，从而避免资金占压，进一步提高筹资能力。
节约管理费用。企业不再承担应收款回收的工作及费用，从而大大降低管理费用。
增加贸易机会。卖方以延期付款的条件促成与买方的交易，避免了因买方资金紧缺无法开展贸易的局面。
此外，卖家可以提前了解包买商的报价并将相应的成本转移到价格中去，从额规避融资成本。
适用客户情景
一是美化财务表报。福费廷属于买断融资，虽然是从银行取的融资，但不计入企业的负债，因此可以美化财务报表。
二是有好的投资机会。应收账款收回前遇到其他投资机会，且预期收益高于福费廷收费。
三是资金周转困难。应收账款收回前遇到资金周转困难，且不愿接受带追索权的融资形式或占用宝贵的银行授信额度。
办理福费廷对银行的好处
一是可以赚取收入。福费廷是一项标准的信贷资产，无论对客自营还是在二级市场上买卖，均可以赚取利息收入和中间业务收入。
二是可以灵活调节贷款规模。国内证福费廷二级市场非常活跃，在贷款规模宽松时，可从二级市场买入福费廷资产；在贷款规模紧张时，可通过二级市场卖出福费廷，腾挪规模，起到贷款规模蓄水池的作用。
“信用证+福费廷”与“银行承兑汇票+贴现”
理论上来讲，这里的信用证可以是国内信用证也可以是国际信用证。但从实践来看，国内银行很少参与国际证福费廷的自营，往往通过搭桥的方式赚取少量手续费。一是境外银行金融机构额度问题，二是定价问题。由于福费廷定价主要基于境外银行的信用，由于信息不对称，对福费廷定价较为困难。
所以，在实践中，目前主要是“国内信用证+福费廷”模式，它是“银行承兑汇票+贴现”的一种较好的替代。
国内证+福费廷业务的优势有哪些？
对企业而言
1.融资成本可能更低。具体价格情况根据市场及银行的报价，存在福费廷价格优于贴现价格的窗口期。
2.福费廷融资无追索权。企业拿到融资款后就等于隔离了一切风险。而贴现具有追索权，当银行承兑汇票到期被拒绝付款时，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。
对银行而言
1.经济资本占用更低。福费廷组合的经济资本占用约为贴现组合的60％。
2.二级市场更为活跃。虽然贴现也可以转贴现，再贴现，但限于国内市场。国内证福费廷还可以转卖海外分行，实现境内外市场的连通。
商票新办法解读与国内信用证的机遇研修（林建煌老师2月上海专题）
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宇泰
热心网友
时间：2023-06-27 00:42
福费廷业务可接受的债权形式包括：信用证、汇票、本票、有付款保函/备用信用证担保的债权、投保出口信用险的债权、IFC(国际金融公司)等国际组织担保的债权及其他可接受的债权工具。[
热心网友
时间：2023-06-27 00:43
福费廷是一项标准的信贷资产，无论对客自营还是在二级市场上买卖，均可以赚取利息收入和中间业务收入。
二是可以灵活调节贷款规模。国内证福费廷二级市场非常活跃，在贷款规模宽松时，可从二级市场买入福费廷资产；在贷款规模紧张时，可通过二级市场卖出福费廷，腾挪规模，起到贷款规模蓄水池的作用。
热心网友
时间：2023-06-27 00:44
