居民身份证联网核查不一致如何处理?

发布网友发布时间：2022-12-08 16:37

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热心网友时间：2024-10-29 14:30

当联网核查结果不一致时，银行机构不能以此为由拒绝为客户办理相关业务。目前，导致联网核查结果不一致的主要原因有二：一是客户出具的居民身份证确实是伪造、变造或者冒用他人的居民身份证；二是全国人口基本信息资源库的数据存在少量误差。根据有关规定，当联网核查结果不一致时，银行机构履行客户尽职调查义务应当采取其他手段，进一步核实居民身份证的真伪，可采用的手段包括：1.◆（一）银行机构向*机关申请核实；2.◆（二）银行机构在客户自愿的基础上，商请客户出示户口簿、护照、机动车驾驶证、户籍证明等身份证明文件进行作为佐证；3.◆（三）银行机构有二代证鉴别机具的，可采用二代证鉴别机具进行鉴别；4.◆（四）采取其他手段进一步核实。经进一步核实后，如果能够确切判断或者经核实后确认客户出示的居民身份证件为虚假身份证件，则应拒绝为该客户办理相关业务；其中，对于客户以虚假身份证件骗取开立账户或办理其他银行业务的，还应及时向当地*机关报案。