聊城生命人寿
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发布时间：2022-11-06 01:00
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时间：2023-10-24 10:02
现场检查事实确认书
生命人寿保险股份有限公司聊城中心支公司：
本次检查发现公司所辖茌平支公司（筹）存在如下主要问题：
一、生命幸福家庭保险卡有关情况
2011年3月16日上午，检查组暗访茌平支公司（筹）位于茌平中心街252号茌平茌山建筑公司四楼的生命人寿茌平支公司筹备场所。在公司客服中心，检查组人员询问是否可以购买生命幸福家庭保险卡（以下简称幸福家庭卡）时，经公司内勤张慧真介绍，通过公司业务人员田明霞在现场购买幸福家庭卡1份（卡号：B05799900110017726）。检查组人员暗访时，现场另有一名客户通过田明霞在柜面购买幸福家庭卡1份（卡号B05799900110017725，检查期间公司已从客户手中收回）。3月16日中午检查组成员在亮明身份后，检查发现公司柜面存有幸福家庭卡28份。据公司称，茌平支公司（筹）2011年先后从聊城中支领取幸福家庭卡90份，其中50份由聊城中支副总经理齐建军于2011年2月1日带至茌平,其余40份由茌平支公司(筹)内勤张慧真分别于2011年2月22日、3月4日自聊城中支张潇予处领取。截至3月16日，业务人员共领取卡单62份，其中20份已激活。检查期间，公司从业务人员及客户手中收回未激活卡单42份。经落实，20份已激活卡单中有3名投保人为公司业务人员。检查组对部分投保人进行了电话询问，其中董玉华、刘光成、刘超、李天华、刘汝身5人均表示卡单是从茌平支公司业务人员手中购买的。据公司称，公司领取幸福家庭卡本意主要用于为筹备期业务员提供风险保障，但存在部分业务人员将领取的卡单卖给家人或亲戚朋友的情况。根据公司提供的2011年2月交叉销售个险营销员佣金汇总表明细，茌平支公司（筹）2月份领取的50份卡单（号码为16341－16390）佣金计入临清业务人员郭玉真名下，据公司称，上述佣金尚未发放。
二、富贵全能年金保险（分红型）有关情况
2011年3月16日上午，检查组在公司职场会议室内暗访早会时，主讲人李伟通知大家当天下午可以开始把收上来的投保单交公司保管。检查组从公司培训人员笔记本电脑中发现公司3月15日早会材料中存在宣传各分区业务达成情况的资料。据公司称，公司2011年3月5日从聊城中支领取300份投保单，并在大早会上向业务人员发放238份，要求业务人员以自己为投保人练习填写，并向熟人朋友介绍富贵全能年金保险（分红型），公司对投保意向及大致保费情况进行了登记。检查期间，公司要求业务人员将领取的投保单全部交回公司，截至3月18日，已收回143份，其中空白投保单114份。29份非空白投保单中，杨兴锋等7名非公司业务人员填列了富贵全能年金保险（分红型）投保单并亲笔签名。
三、培训资料问题
检查组从公司培训人员笔记本内取得公司使用的产说会宣导片存在如下问题：宣传“富贵全能年金保险（分红型）”为“中国保险史上绝无仅有的集快速返还、保额分红、万能优势于一身的全能理财金账户”、“市场上最好的分红方式 —— 保额分红的产品、市场上最好的理财模式 —— 保额分红与万能的结合、市场上最合适客户消费习惯 —— 返还实现突破的险种”、“ 最新万能*：8月5号《*信息披露办法》万能帐户结算可以按照6％的年度利率进行结算 ”、未按照高中低档进行分红收益演示、未明确提示分红的不确定性。
你公司可以对本检查事实提出意见。提出意见的，请你公司主要负责人签字并加盖公章。提出意见与否，不影响你公司根据有关规定进行陈述和申辩。
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时间：2023-10-24 10:03
