一张银行卡,为何能被异地冻结?

发布网友发布时间：2022-11-06 06:09

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热心网友时间：2023-10-24 23:19

这种情况有很多种原因，首先应去银行查询款项来源，银行可以帮你查到这几笔钱的来源，有可能是银行利息，有可能是别人误存入你卡内的，弄清楚后再和银行客服人员一起解决问题。
银行卡频繁收款有什么危险：
如果这三种情况你占一种，那么银行就会对你的账户进行冻结。
1、从来不用的账户，或者是新账户，突然之间，进行存款转账，而且金额数量比较大。
如果说你自己有一个新的银行卡，或者是一个从来不用的银行卡，突然之间用起来，但是每天转账交易的金额单笔或者是累计交易金额在5万元以上（含5万元）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。
那么银行就会根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理法》：将你评为银行高风险客户，并且对你的资金来源开始逐一排查，如果发现这其中有可疑交易记录，那么银行就会将你这笔资金在查清楚之前一直都处于冻结状态。
2、你的个人账户中连续几日都进行50万以上的金额进行转账，取款等交易。
如果说你这张银行卡每年的收入来源只有20万的话，突然有一天这张银行卡个人账户连续几日都进行50万以上的金额转账取款等其他交易。
那么银行就会给你列入高风险客户查清楚你这笔钱的来源。
3、当天你银行卡的个人账户交易频繁收款，而且快进快出。
每天银行卡个人账户收钱频繁没有任何的事情，毕竟我们生活中很多做生意经常频繁收钱。
但是如果你频繁收钱，而且都是快进快出的话，那么银行会对你的资金来源进行排查。
在银行只要有客户个人账户上面资金快进快出。那么就会提醒有涉嫌洗钱的风险，那么银行就会查这个客户，每张银行卡的流水，只要你的银行卡连续好几天每天都有不同的资金频繁的入账。
而且快进快出，所跟你交易的账户固定或短期内固定，交易金额有一定规律，收入和支出基本相符，账户不留余额。
那么银行就会认为这张卡的客户涉嫌洗钱，或者是电信诈骗。
这个时候只要一旦坐实，这个客户个人账户资金全部被冻结，不能再自动取款机取款，以及第三方平台转账等等。
一旦坐实涉嫌金额过大，那么就会承担法律责任。