突发!千亿P2P平台彻底爆雷,该公司都违反了哪些法律法规?

发布网友发布时间：2022-04-23 06:06

共5个回答

热心网友时间：2023-01-18 07:54

突发！千亿P2P平台彻底爆雷，该公司涉嫌构成非法吸收公众存款罪。

一：事件描述

事件中涉事的企业叫小牛资本集团有限公司，成立于2012年，主要从事财富管理和金融投资的领域。旗下“小牛在线”主营网贷业务，也就是P2P业务，平台累计成交额达1171亿元，累计注册人数达608万。但自2020年5月宣布平台网贷业务良性退出后，此时平台的借贷余额为104.2亿元，而至今为止累计兑付仅2.38亿元，兑付比例只有2.28%。因涉事企业的受害群众人数较多，涉事金额超过百亿元，所以深圳警方以小牛集团涉嫌构成非法吸收公众存款罪予以立案调查。

二：理财投资

我们作为普通老百姓，手中有一定存款时，总想着进行理财投资来增加额外收入，这个投资理念是值得肯定的，但在理财投资之前，应该认清相关行业的前景和风险。一些高风险投资的企业会打着高利息的旗号向全社会进行宣传，以高收益来吸引投资人的钱财。当一个理财投资项目的收益率大大超过市场其他金融行业的标准时，就应该引起我们的警惕，往往这些高收益的项目都具有诈骗性，而且投资风险极高，随时会产生爆雷情况，到时投资人的资金有可能是收取不回来，不仅赚不了一点利息，就连本金也会跟着不见，对广大投资人来说都是一种财产损失。普通老百姓不懂得金融行业的一些内幕，我们在理财投资的时候应该倾向于保本型低风险的类型，而且还要选择一些正规的金融企业，例如国家的四大银行，不能被一时的高收益蒙蔽了双眼，造成巨大的财产损失。

三：金融监管

每次出现新的金融投资方式的时候，国家的金融监管部门应该引起注意和警惕，要严格进行风险管控和风险预测，不能等到新的金融投资方式处于失控的时候才进行管控，那时就已经造成全社会众多投资受害人的利益受到损失。进行金融管控时也不能一刀切，就如P2P行业一样，在去年11月就开始开始清退P2P业务，不到一个月的时间，就P2P网贷机构归零，其中一些网贷机构运作良好，监管部门应该引导其进行良性转型，最大限度保障投资人的财产。

热心网友时间：2023-01-18 09:12

违反了非法吸收公众存款罪，这家公司的行为严重的侵犯了这些投资人的权益，所以法律会对他们进行严惩。

热心网友时间：2023-01-18 10:47

非法吸收公众存款罪。官方公布只有这个罪名，而我觉得还有一个叫诈骗。因为基本上都是假标，非法集资来骗取用户投资，最后资金链锻炼而爆雷。

热心网友时间：2023-01-18 12:38

这些公司都存在非法集资的行为。他们的经营方式可能会使公司随时破产，对投资者造成巨大的危害。

热心网友时间：2023-01-18 14:46

该公司违反的法律条规就是暴露个人的隐私信息，这样对于我们个人的发展相当不好，希望有相关的平台对于他做出一些处理吧。