向银行申请，无真实贸易交易行为，但具有足额保证金的银行承兑汇票，是否构成非法经营罪？

发布网友发布时间：2022-04-22 13:19

共1个回答

热心网友时间：2023-11-06 03:26

是的，目前*判决和银监会的复函都支付这种行为构成犯罪
2009年江苏有*的判决案例认为被告人构成非法经营罪，被告人王某在2006年至2008年期间，先后注册成立了多个有限公司，其通过网络广告等多种途径积极宣传自己可以办理承兑汇票贴现业务。侦查机关查明，被告人王某先后以自己的多个公司的名义，出具交易合同和交易*，将他人未到期的承兑汇票，拿到广东、江苏、山东等地的银行办理贴现，贴现金额达10亿人民币，个人获取好处费6万余元。*为了慎重审理，函请了中国银行业监督管理委员会。银监会出具了对该行为的性质认定函，认为采用虚假交易合同*办理承兑汇票贴现的行为属于“非法从事资金支付结算业务”。最后*宣判判决认定，被告人王某采用虚假的交易合同和*办理承兑汇票贴现的行为，构成非法经营罪，被判处有期徒刑一年半，并处罚金二十五万元，没收违法所得。