融资融券是什么意思
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发布时间：2022-04-22 09:49
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热心网友
时间：2023-10-09 05:42
融资融券是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。
融资融券的本质就是给投资者增加操盘资金，放大投资者的收益，实际上和第三方融资是一样的。
融资和融券其实是两种形式，融资是指用自己的股票作为抵押物，向证券公司借钱买入股票；
如果借钱买的股票涨了，盈利的部分还清向券商所借的资金以及利息，剩下的就是自己的利润；融券是指拿本金作为担保物，向证券公司借股票，然后卖出股票，卖出的股票跌了在以低价买回相同的种类的等量股票。
扩展资料
融资融券是指客户提供担保物，证券公司向其出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，客户在约定期限偿还所借资金或证券及利息、费用的证券交易活动。融资融券业务对资本市场最主要的影响在于实现了杠杆交易和卖空机制。它在西方国家有着悠久的历史。
股票质押融资则是用股票等有价证券提供质押担保获得融通资金的一种方式。
由两者的定义可以看出，融资融券和股票质押融资的联系在于，两者都是一种融资手段，都需要一定的担保物，在大多数情况下，两者都是用股票作质押，同时，两者对证券市场资金流会产生显著影响。
在以前证券市场尚不成熟的时候，有的人甚至对融资融券中的“融资”与股票质押融资不加区分，互相代用。随着国家股票质押融资和融资融券制度的规范，市场才逐步对这两个概念有了明确分辨。
参考资料来源：百度百科－融资融券
热心网友
时间：2023-10-09 05:43
两融是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券或者借入证券并卖出的行为。
根据是借钱还是借证券，
我们把两融业务分为两类：
/1/ 融资交易
有一天，一位投资者突然拍了下脑袋，预判某只证券价格日后会上升，
因此想在现在证券便宜时赶紧入手，但是手头钱不够，咋整？
于是，这位投资者在证券公司缴纳一定的保证金作为担保，委托该证券公司买入那只证券，
而这家接受委托的证券公司，是需要具有两融交易资格的。
当证券公司收到保证金，就垫钱帮投资人买入指定证券。
至此，投资者通过较少的保证金就买下了心有所属的股票，待股票价格如预期上升，卖出就能盈利。
当然，交的保证金有一定的比例要求。
比如，证券公司把保证金比例设定为50%，
当投资者交付了10万元保证金，
那么投资者最多可以借到的钱就是——10万／50%=20万
保证金比例越低，最大融资规模就越大，杠杆效应越大；
保证金比例越高，最大融资规模就越小，杠杆效应越小 。
所以，保证金比例和杠杆效应是负相关。
不仅是现金，也可以用证券作为担保物，但可充抵保证金的证券有一定范围要求，不是什么证券都可以充抵保证金的。
证券冲抵保证金的，一般在证券市值基础上乘以一定折算率来换算。
比如当折算率是70%——
融资交易既然是借钱，自然也有还钱的时候。
等到了约定的还钱日期，投资者通过卖出证券或者直接用现金来偿还证券公司当时垫付的资金，并支付利息。
可见，在投资者自身资金不足的情况下，通过融资交易达到买入证券的目的。
投资者融资买进证券的行为，我们也称为买多。
/2/ 融券交易
顾名思义，融券交易借的不是钱，而是证券，包括股票、ETF、债券等。
这里有个概念叫卖空，
我们以前通过一袋大米做过比喻，
假设你预测未来大米的价格会下降，于是你问隔壁老王借了一袋米，
接着，你转手把借来的大米按照市价100元卖掉。
过了一段时间，果然如你所料，大米价格开始大跌，变成60元一袋。
这时候，你按照市价60元买回一袋大米，还给老王。
这样，不算利息，你赚取毛利润是40元。
这波*操作就是卖空。
而投资者向证券公司融券卖出的行为就是卖空。
所以融券业务就是这样——
有一天，投资者又拍了拍脑袋，预判某只证券日后会下跌，
投资者向具有两融交易资格的证券公司缴纳一定的保证金作为担保，
投资者就可以委托证券公司融入该只证券，并卖出。
融券卖出所得资金，只能用于买券还券以及相关利息，不得他用。
融券保证金比例也是有要求，
比例公式如下：
融券交易也可以使用满足要求的证券来充抵保证金。
等到了约定还券的日期，
投资者用融券卖出的资金买回证券归还，或者用账户内现有证券归还，
所以，两融业务就是证券公司提供给投资者资金进行证券买卖，最终在双方约定期限内还本付息的投资活动。
不过要注意选择证券市场上 大家尽量选择大规模的券商，利率会相较较低，券源头也会更充足。现在一般利率可以5%左右，注意甄别。
热心网友
时间：2023-10-09 05:43
你好！目前市场上佣金万1、融资5%（量大可调）、融券2.99%起基本上就是目前市场上最低费率了。我给你整理了关于融资融券的一些资料供你参考：
一、融资融券是什么？
融资融券又称“证券信用交易”，是指投资者向机构借入资金买入上市证券，或借入上市证券并卖出的行为。其中，融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，即俗称的“买空”；而融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，俗称“卖空”。
二、融资融券权限开通有什么门槛？
年满18周岁，从事证券交易不少于六个月；
20个交易日的日均证券类资产不低于50万（包含资金、股票、债券、资产管理计划等）；
三、办理方式及办理流程
（大部分券商需要临柜办理，极少数券商能线上办理）
（一）、线下直接去营业部开通（办理时间1至2个小时）
带本人身份证和信用账户三方存管银行卡到营业部填写资料（申请书、风险提示书等）---人工录制视频，签合同---出账号，授信额度等
（二）、线上极少数券商能够线上开通（40分钟左右在家就可以完成）
1、电脑登录券商网址，输入资金账号和密码，点击“登录”
2、信用账户开户条件自动效验
3、融资融券交易风险揭示(视频播放大概15分钟)
4、融资融券业务知识测试，10+4道题。截止此步骤，都是电脑完成，上班期间也不影响。
5、身份确认：手机APP扫码----身份证正反面进行拍照---等待视频接入(人工视频录制大概10分钟左右，录制完后视频审核也需要10分钟左右)
6、收到视频审核通过的短信通知后：绑定信用账户三方存管，等几分钟就能看到【信用户资金账号+授信额度】
四、融资利率？
就目前来说，标准利率是8.35%，但是很多家券商都是能给到优惠利率的，市场上普遍的优惠基本上都在5.5%-6%左右，少数券商能够优惠到5%（量大的话还可能更低）具体的看你怎么去跟券商谈。我统计了一个费率表，你在选择券商的时候可以做一个参考：
五、融资融券利弊？
优点：判断正确，放大利润
缺点：判断失误，放大亏损。甚至会有被平仓、爆仓的风险。
因为融资融券是加了杠杆的，收益和风险都放大了，所以是需要注意风险控制的。
以上是我的回答，希望对你有帮助.祝你投资顺利万事大吉！
热心网友
时间：2023-10-09 05:44
您好，融资融券交易，又称信用交易，分为融资交易和融券交易。
通俗的说，融资交易就是投资者以资金或证券作为质押，向证券公司借入资金用于证券买入，并在约定的期限内偿还借款本金和利息；投资者向证券公司融资买进证券称为“买多”；
融券交易是投资者以资金或证券作为质押，向证券公司借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用；投资者向证券公司融券卖出称为“卖空”。
总体来说，融资融券交易关键在于一个“融”字，有“融”投资者就必须提供一定的担保和支付一定的费用，并在约定期内归还借贷的资金或证券。
希望我的解答对您有所帮助！
热心网友
时间：2023-10-09 05:45
一、融资融券是什么
融资融券交易，又称信用交易，两融交易
融资：投资者找券商借钱买证券产品（股票、基金）谋求更大收益的行为；
融券：投资者找券商借证券产品，以高价卖出，低价买入还给券商，以此盈利的行为。
二、 融资融券有什么用
融资融券账户就好比是证券公司送给具备一定风险承受能力的投资者的一张“信用卡”，但是证券公司并不会强制要求投资者一定要使用，更不会要求投资者必须足额使用！（部分信用卡有每年使用次数的要求，不到次数需增收服务费。）融资融券交易开通后，不使用完全不会产生费用，即使启用，按融资、融券实际占用天数计算利息！
换言之，申请融资融券交易就像公积金中心给每位交过住房公积金的公民一笔可用于买房的公积金贷款额度，你可能现在还没有买房需求，但是没理由拒绝这项你本该可以拥有的权利！
退一万步讲，申请融资融券账户，跟加足杠杆、遭遇大跌、面临“爆仓”，完全没有必然性！（这就跟用信用卡消费和拖欠卡账不还，贷款买房和拒绝还贷，导致*上门查封一样，没有必然性。）
对于个人投资者来说，如果出现以下四种情况之一，更应着重考虑使用融资融券来化解你的烦恼！
(1)有大市值股票处于停牌状态，没有资金再操作；
(2)有股票被套，想通过T+0操作摊低成本，但没有资金；
(3)看好后市，想适当增加杠杆，获取收益；
(4)想开通期权账户，但还没有融资融券或金融期货的投资经历。
