作为理财师,如何更快取得新客户的信任?
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发布时间：2022-04-23 01:51
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时间：2022-05-16 00:20
想要获取客户信任，理财师应该怎么做？
对于大部分理财师而言，想要服务好客户，最关键的一步就是获取客户对你的信任，客户只有信任你，才会和你达成合作，时间久了，甚至会为你推荐新用户。为了帮助理财师们完成这一目标，今天就和大家分享两个核心技巧。
锁定你的目标客户
要重视和每一位用户的沟通过程，无论是有合作意向还是合作意向不清晰的客户，每一次沟通的时候，都要做到有效沟通。
通过和用户的有效沟通，你可以了解到他们的资产情况和、真实诉求以及他们的财务目标是什么，从而判断出他们是否是你需要的目标客户，当锁定好你的目标客户之后，你就可以有针对性的根据目标用户的情况去挖掘他们当下最紧急的需求，为其匹配最合适的产品。
在这一过程中，理财师们需要格外注意采用何种方式联系客户。大部分理财师前期联系客户时，可能会选择打电话的方式，但是对于客户而言，通过电话，客户除了听过你的声音之外，其余一概不知，所以，如果有条件的话，理财师最好还是采用线下面对面沟通的方式去联系客户。
通过面对面沟通，客户对于你的形象、容貌以及专业度都能有个比较直观的了解，随着见面沟通次数的不断增加，你和客户之间的熟悉度与日俱增，慢慢的，客户对你也会越来越信任，你所掌握到的客户信息也就越多，能为其做出的财富规划也就越接近客户的真实诉求了。
建立客户对你的信任
在锁定了你的目标用户之后，理财师要考虑的就是如何获取客户的信任了。
首先，要创造相互认识的机会，电话邀约客户来公司或者找个咖啡厅，通过彼此间简单的自我介绍，先认识对方；
其次，要让客户记住你：举个例子，在和用户的初期见面时，可以通过你的专业度或者你的贴心服务，加强用户对你的好感，什么方法对你而言有用，你就采用哪种方法，当然，采取的方式必须是正面且不能损害他人利益。
最后，在和客户沟通的过程中，要保持合适的互动性，要给客户留有一定的话语权，但是也不能只让客户一个人在那“唱独角戏”，理财师需要适时地给出反馈，当客户讲的不对的时候，要及时更正；此外，关于市场动态和产品信息等，也要及时同步给客户。
想要获取客户信任远不是一朝一夕的事情，只有选对方法去坚持，日积月累后，总会看到结果。以上就是关于理财师如何获取客户信任的技巧分享，想要有更全面的提升，在看完这篇文章后，也可以上Beta理财师APP看看，相信看完会给你带来更多不一样的感受！
配图来源：Pexels
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时间：2022-05-16 01:38
大部分人对于理财师都有这样一个误区：觉得他们就是通过基金、债券等方式帮助用户赚更多的钱。其实不然，真正的理财师是在和用户进行沟通后，根据用户的真实情况和客观诉求，为其科学的规划财务资源，帮助客户做好财富管理工作。
在了解了理财师真正的工作性质之后，对于客户而言，最重要的就是找到一名靠谱的理财师，那什么样的理财师才算是靠得住的理财师呢？
是否专业
首先这位理财师得专业，都说“术业有专攻”，想要通过理财师帮你做好财富管理工作，你所找的理财师必须具备扎实的专业知识和技能，对于金融行业足够了解，且具备行业相关的职业资格证书，最重要的还要具备缜密的逻辑思维和分析能力，任何情况下，都能帮助客户作出快速判断，维护好客户利益。
是否有职业道德
专业能力是成为靠得住的理财师的首要前提，具备一定的职业道德则是成为一名优秀理财师的关键，如果在服务客户的过程中，理财师的利益和客户的利益产生冲突，理财师为了维护自己的利益，向用户推荐一些其不需要或者不符合其购买需求的产品，长久以往，客户总会离你而去。
服务态度是否贴心
无论是新客户还是老客户，理财师们都应做好相关服务工作，不能因为客户没有成交意向、或者不付咨询费就差别对待。毕竟，用户口碑也是影响理财师服务的一大关键因素！如果你服务过的客户逢人就说你态度怎么怎么不好，前期可能影响不大，时间久了，找你咨询的人少了，情况轻者，可能只是影响你的业绩，严重情况下，甚至会直接影响你的工作。
售后跟进是否及时
优秀的理财师除了为客户定制合理的财富管理方案，及时的售后跟进及反馈也很重要，尤其是产品出现亏损或者市场出现大幅波动的时候，理财师更应该第一时间就联系用户，及时向用户同步信息，并根据客户需求看是否要做调整，如有必要，也可以向用户提出合理建议。
配置理财方案时是否专业
有些理财师可能拥有行业相关的各类证书，谈及市场和产品时头头是道，但在为客户进行产品推广时，往往会忽视用户的真实诉求，为了完成业绩去向用户推荐一些并不合适的产品。
靠谱的理财师应该做的是先了解用户的实际情况和理财需求，根据用户的真实情况去定制合理的理财方案。
热心网友
时间：2022-05-16 03:13
理财师如何有效了解客户？
“知己知彼百战百胜”，理财师想要服务好客户，就要做好了解客户的工作。有的理财师一谈到客户就侃侃而谈，但当问到客户的细节问题：资产多少、真实诉求等就一概不知了。为了帮助理财师们远离这种工作误区，接下来就和大家分享几个做好了解客户的小技巧，一起来看看吧！
客户的真实资产量
首先，理财师们要明白理财师的真正定义是什么？理财师指的是能根据客户的真实情况和实际诉求，借助自己的专业技能为其做好财富管理工作，所以，客户的真实资产到底有多少，对于理财师为用户进行资产配置极为重要。
第一，客户有多少金融资产，想要投资理财产品的第一步就是要有一定的金融资产，所以理财师首先要做的就是判断客户的金融资产有多少，
第二，客户有多少不动产，虽然有无不动产对于投资而言影响不大，但是具体的数量理财师一定要做到心里有数；
第三，客户有无欠款或者应收账款，欠款很好理解，这里简单解释下什么是应收账款，像借钱给别人、在朋友公司投资的分红这类以及租金等，都属于客户的应收账款。
第四，了解客户的流动资金有多少，万一出现什么意外情况，确保家中有钱可用。
有无投资经验
“熟能生巧”的道理相信大家都懂，在我们服务的客户中，他们在此之前是否有过投资、理财经验也能帮助我们更好的了解用户。对于有相关经验的客户而言，他们对于整体的流程都比较熟悉，理财师们只要根据他们的需求做好配合就可以了，而对于不太了解的客户而言，理财师们要通过多次沟通去了解他们的需求，再根据他们的需求去匹配合适的产品，在这一过程中，理财师要留有足够的耐心和专业，才能更高效的完成工作。
客户的投资需求
对于理财师而言，想要有效了解客户，最应该关注的就是他们的投资需求。他们是青睐高风险的浮动收益还是低风险的固定收益，他们预期的投资期限是多久，如果是浮动收益，是一年还是三五年，如果是固定收益，投资期限是半年内还是一年；客户的预期收益范围大概是多少；客户感兴趣的投资类型又有哪些，诸如以上，都是需要理财师通过和客户的多次沟通进行确认。
只有确认好客户关于投资的具体需求后，理财师才能更加明确今后在服务该客户的过程中，应该向其推荐何种产品，以实现客户的财务目标。当然了，除了以上这几个技巧分享之外，理财师们还可以借助Beta理财师APP来更好的提升自己对客户的认知和了解！
配图来源：Pexels
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时间：2022-05-16 05:04
客户对于理财师的重要程度不言而喻，如何服务我们的客户，成为理财师们从业过程中的一大难题。
正确认识你的客户
首先，我们要弄清我们服务的人群对于我们而言到底是顾客还是客户，这里要特别说明一下，如果是顾客的话，理财师与他们之间的关系主要围绕购买产品展开，二者之间的关系更偏向于交易关系。
简单点说，理财师的角色和商场里的店员是一样的，用户买或不买你的产品，都不是因为你这个角色或者说是对你的认可，而是觉得这个产品能为其带来相应的价值，产品值得，所以他们才会产生购买的行为，你仅仅是起到一个引导用户购买的作用而已。
如果是客户的话，理财师与服务人群之间的关系则是一个长期合作的关系。二者之间以信任为基础，客户找到你，是出于对你专业能力的认可，你通过和客户的多次沟通，在了解用户的真实情况和实际诉求之后，为用户提出合理的投资建议，并为其带来明显的收益。
客户选择从你这里购买产品是为你的专业买单，是基于你的专业素养和良好的服务水平，所以，想要服务好你的用户，首先要做到正确认识你的客户，再去“对症下药”。
着眼长远、保持清晰头脑
当你对理财师和客户之间的关系有了一个比较清晰地认知之后，理财师还要考虑好自己到底应该扮演什么样的角色。
大部分的金融机构或单位对于理财经理的定位先是一个销售，当一个产品上线后，机构会将该产品地收益与风险同步给理财经理，并为其设定KPI。
对于这种业绩的考核，理财师们可能无法作出改变，但是，在真正的开始售卖产品之前，理财师是不是应该做到如实的告知客户该产品的收益与风险，并询问客户能承受的最大风险，真正做到帮客户做好财富。相较于业绩上的损失而言，更多用户的信任和客户资源往往更加重要，所以，理财师一定不要只局限于眼前的利益，只有保持长远目光，才能在理财师这条路上走的更远、更高！
坚持学习
金融行业本就纷繁复杂，涉及的知识面更是极为广阔，对于理财师而言，除了要具备金融行业的相关知识之外，客户尤其是高净值人群所关注的子女教育、医疗、税务、法务等也要有所了解，避免出现和用户谈及相关知识时，出现无话可说的窘况。
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时间：2022-05-16 07:12
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时间：2022-05-16 09:37
