kyc对理财顾问的价值不包括哪些- 问一问

发布网友发布时间：2022-08-15 06:03

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热心网友时间：2023-09-13 07:23

摘要如果说现在全世界银行业有最痛恨的三个字母的话，KYC绝对算得上是其中之一。（注意，是KYC不是KFC哦）那什么是KYC呢？它的全名叫做"Know Your Customer"，中文名字却特别接地气：『了解你的客户』。听上去好像很多余：在做销售的时候谁不会根据客户的情况去推销啊？谁不了解客户呢？但这里的KYC其实更多的是在合规与反洗钱的方面，所以KYC常常也伴随着AML (Anti Money Laundering，反洗钱）出现。KYC看着高端，其实我们每个人都经历过。例如，当你去银行开户的时候，都必须要提交身份证件，甚至有时候还要提交家庭住址证明。这便是一个最简单的KYC。(也叫做CIP - Customer Identification Proceres，以确保你这个活人是真的存在的）对公司的KYC显然比对个人复杂的多，其内容还包括各种复杂的所有权结构、营业范围、上下游企业、公司规模、主要决策人等。除了对公司及个人背景的了解，KYC出于合规与反洗钱的目的，还需要对客户的日常交易规模、频率、来往目的地等内容进行持续监测。是不是有些难懂呢？那不妨把银行想成一家代购公司吧。有一家客户希望让你帮忙代购转运货物，首先你得先知道这家客户是真实存在的吧。你可能会问客户要营业执照、租房证明，甚至你可能与客户见面/访问实地确认。之后你还得确认这家公司背后到底是谁啊，说不定是个皮包公司背后是本拉登呢？于是你又得去了解到底谁在控制这家公司。这家客户差不多每周让你转运一次，每次两大包货物。突然有一天，你发现，最近一个月这家客户每周要转运十次，每次一个小包裹，这是不是有点可疑呢？他是不是故意把它拆散来掩盖什么呢？还是说他的经营状况有了变化？于是你又得去了解啦！完了，突然发现它把包裹运往了朝鲜，而安理会决议可是禁止这么做的呀。这是要搞事情啊。不行不行，赶紧要停止与这家客户做事情然后打110。要是对方也是一个银行呢？那KYC就得更严格了，谁知道对面这家转运公司在转运什么呢咨询记录 · 回答于2021-12-18kyc对理财顾问的价值不包括哪些如果说现在全世界银行业有最痛恨的三个字母的话，KYC绝对算得上是其中之一。（注意，是KYC不是KFC哦）那什么是KYC呢？它的全名叫做"Know Your Customer"，中文名字却特别接地气：『了解你的客户』。听上去好像很多余：在做销售的时候谁不会根据客户的情况去推销啊？谁不了解客户呢？但这里的KYC其实更多的是在合规与反洗钱的方面，所以KYC常常也伴随着AML (Anti Money Laundering，反洗钱）出现。KYC看着高端，其实我们每个人都经历过。例如，当你去银行开户的时候，都必须要提交身份证件，甚至有时候还要提交家庭住址证明。这便是一个最简单的KYC。(也叫做CIP - Customer Identification Proceres，以确保你这个活人是真的存在的）对公司的KYC显然比对个人复杂的多，其内容还包括各种复杂的所有权结构、营业范围、上下游企业、公司规模、主要决策人等。除了对公司及个人背景的了解，KYC出于合规与反洗钱的目的，还需要对客户的日常交易规模、频率、来往目的地等内容进行持续监测。是不是有些难懂呢？那不妨把银行想成一家代购公司吧。有一家客户希望让你帮忙代购转运货物，首先你得先知道这家客户是真实存在的吧。你可能会问客户要营业执照、租房证明，甚至你可能与客户见面/访问实地确认。之后你还得确认这家公司背后到底是谁啊，说不定是个皮包公司背后是本拉登呢？于是你又得去了解到底谁在控制这家公司。这家客户差不多每周让你转运一次，每次两大包货物。突然有一天，你发现，最近一个月这家客户每周要转运十次，每次一个小包裹，这是不是有点可疑呢？他是不是故意把它拆散来掩盖什么呢？还是说他的经营状况有了变化？于是你又得去了解啦！完了，突然发现它把包裹运往了朝鲜，而安理会决议可是禁止这么做的呀。这是要搞事情啊。不行不行，赶紧要停止与这家客户做事情然后打110。要是对方也是一个银行呢？那KYC就得更严格了，谁知道对面这家转运公司在转运什么呢不论对金融机构还是对金融服务从业者而言,理财规划是服务,其实也是营销。理财顾问从事的是市场型的工作,需要去了解客户、满足客户