atm机一天存款多少会被监管?
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发布时间：2022-04-22 23:27
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热心网友
时间：2022-05-16 16:19
央行表示，这次现金管理，主要是针对洗钱和贪污、偷漏税的违法犯罪行为。各个银行也开始积极配合国家对于违法行为的监管和惩治，很多储户都收到了更新身份信息的通知。 我们知道有些来历不正常的钱，只要通过银行的存储款就能合法化了，很多犯罪分子也是利用这一点进行洗钱。2022年只要是超过10万的存款都需要登记来源，像贪污犯罪或者是偷税漏税的行为就能得到监管和制止。
根据中国人民银行发布的通知来看，浙江省、河北省、深圳市这3个地方已被作为试点开展大额现金管理，之后的存钱、取钱都将受到“管控”。而且根据通知显示，3个地方设定50万元为对公账户起步金额，而对私账户起步金额浙江省、河北省、深圳市分别为30万元、10万元、20万元，也就是说如果你在河北省，一天内个人业务超过“这个数”，也就是达到10万元的话，就会被“调查”，可能还需要登记。
不过通知发布后，如果你处在试点的3个地方，那么存取在10万元以上，银行职员可能会先让你登记再办理业务，而这对于大多数人来说，也是不大方便的。 但是人民银行发布这一通知也是有原因的。2022年的大额现金交易，存在不易追踪的缺点，这就容易给偷税、洗钱等犯罪分子提供有利渠道，而央行为了维护金融秩序，才选择规范大额现金。
虽然通知已经发布，很多人都担心大额现金管理是否会影响正常的存钱、取钱。一般情况下，很多人存取钱不会超过10万元，就算在河北省存取达到10万元，也只需要实名登记即可，只是比平时多了一步程序。 其实，规范大额现金管理并不突然，此前央行就发布了一个大额现金交易“标准”，为5万元，如果存取款超过5万元，银行就需要进行上报
