基金净值是什么意思?跟基金估值有什么差别?

发布网友发布时间：2022-04-22 23:44

共5个回答

热心网友时间：2022-04-27 23:18

基金在股票市场上也成为了很多人比较向往的投资热点，但是基金本身包含的因素也是特别复杂的。基金净值到底是什么意思呢？跟基金估值有什么差别？

一、什么是基金净值

基金净值其实就是根据当天基金交易的总资产，然后扣除掉总的负债所得出来的单位净值，这个量就叫做基金净值。比如说大家在合同中进行规定的产业进行生产的成本或者是各种费用，这就是总负债，如果这只基金在当天获得了相关的收益，然后把获得的这个收益扣除掉这些负债，那么所得到的就是每份基金份额的净值。

二、基金估值

基金估值的算法其实比较复杂，基金估值的相关平台可能会根据基金定期进行公报的年报或者是半年报来进行计算，并且还要考虑到基金行业的发展情况。股票持仓的比例其实也会影响到基金的估值，基金估值的有关平台会构建一个固执的模型，然后对基金进行估值计算。

三、两者的区别

首先基金估值和基金净值两者的实质意义并不同，基金估值就指的是对基金的资产和负债的价值进行一些计算和评估，而基金单位净值就指的是基金的总净资产减去基金的总份额。而且两者的市场也是不一样的，基金净值的各种资金体现的方式都是不一样的，基金估值是基金份额净值的大部分，关系到基金投资者的利益，因此基金估值的计算必须要准确。而且基金估值和基金净值两者的计算方式也是不同的，基金估值的方法是一次性的，基金净值的计算方法可以分为已知价格和未知价格两种。基金单位净值的计算，包括基金资产净值的总额计算和单位资产净值的计算。

热心网友时间：2022-04-28 00:36

这个词语的意思就是基金背后的价格，指的就是一种基金的单价，然后也是基金交易过程当中的一个基本依据，差别还是比较大的，而且这也是一个非常固定准确的值，但是估值的话也需要加入一些金融知识。

热心网友时间：2022-04-28 02:10

付费内容限时免费查看回答您好，我是广发证券专业顾问刘嘉明，执业编号S0260618110028，温馨提示，咨询过程中，请勿透露个人隐私信息。

您好

基金的净值是基金公司每天晚上清算交收之后公布的基金的价格

一天只有一个

基金的估值，就是基金的净值计算的过程，就是基金估值

另外，还有一个解释，因为基金的净值只有盘后才有，因此有些第三方平台，比如券商，会根据基金的公开信息，估算基金的价格，在盘中的时候公布，供投资参考

但是基金估算出来的价格，和真正的净值有可能不一样，如果基金经理发生了调仓，所以只是参考

热心网友时间：2022-04-28 04:02

基金净值的意思就是基金的价格。跟基金估值是有明显差别的，基金估值是对基金的发展潜能进行估计，而基金净值是这只基金的基本价格，他们的发展情况是不一样的，价格也是不一样的，出现的方式也是不一样的。

热心网友时间：2022-04-28 06:10

这个指的是基金单位的净值，这是一个非常关键的数据，可以根据这个数据进行判断，它和基金估值本质性的区别是，一个是准确的数字，一个是预估的数字，一个可以作为非常关键的信息，一个只能作为参考。