银行会调查信用卡在网上的交易吗?

发布网友发布时间：2023-02-18 01:49

共3个回答

热心网友时间：2023-09-21 10:40

银行会根据平时的消费记录、消费的不同商户、消费金额大小频率等来进行后台监控。
一、信用卡取现：
1. 信用卡透支取现：
A手续费：具体视各银行规定，如平安信用卡取现手续费为2.5%,最低25元/笔；建行信用卡境内按取现金额的0.5%收取，最低人民币2元/笔，最高100元/笔；招行信用卡境内按取现金额1%收取，最低人民币10元/笔；
B利息：按日息万分之五计算，从取现当日起息。
2.信用卡溢缴款取现：有的银行需要收取手续费，有的不需要，如招行银行手续费为领回金额的0.5%，最低收取￥5元或者$1美元。
二、信用卡在POS机刷卡消费：
1.按时全额还款，免利息；
2.按时还最低还款，按日息万分之五收取，从消费记账日起息；
3.逾期还款，除上述利息外，还有滞纳金。

热心网友时间：2023-09-21 10:41

所有的信用卡的交易记录都是系统自动管理的，但是系统对于频繁出现的或者金额较大的记录会提示预警（同一POS单号频繁出现或固定周期出现或者频繁大额交易等），预警后银行信用卡中心会调查交易行为的真实性和合法性，如有怀疑，即可以采取*性措施（冻结、暂时限定交易或者上门调查等），如确定有信用卡套现行为（这个“套现”与“取现”的区别其实很模糊，一般我们认为是取现，很可能银行就说你是套现），则即刻停卡冻结账户，催缴还款等等，有些涉及金额较大的，还会发律师函或者向当地经侦报案等等。

热心网友时间：2023-09-21 10:41

如果你几乎全部在网上支付，而且消费比较大，涉嫌套现，也是有网购的网站和银行协助调查。