个人银行卡每天转账进出3万元会被银行监管吗?
发布网友
发布时间：2022-04-23 16:12
共5个回答
懂视网
时间：2022-06-20 21:14
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）就有可能被银行监控，并履行大额交易和可疑交易报告义务。另外，监控的范围不仅包括一般的银行卡、信用卡账户，也包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。
热心网友
时间：2022-06-20 18:22
个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：
1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市*等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。
2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。
3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。
4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。
扩展资料：
反洗钱监督管理
一、第九条 *有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和*规定的有关反洗钱的其他职责。
二、第十条 *反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向*反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行*反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
三、第十一条 *反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从*有关部门、机构获取所必需的信息，*有关部门、机构应当提供。*反洗钱行政主管部门应当向*有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
四、第十二条 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由*反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。
热心网友
时间：2022-06-20 19:40
银行每笔钱都有记录，只有发现异常才会监管的，你要是天天这样，会有人来调查信息，确认没问题就不管了。
热心网友
时间：2022-06-20 21:15
个人银行卡每天转账进出3万元会被银行监管吗？不会。
hi，您好
个人银行卡每天转账进出3万元会被银行监管吗？不会。
中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易进行了明确定义：“法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。”
根据上述管理办法，只要银行账户之间的流动资金达到20万，就需要在业务发生第二日通过系统报告人民银行。
热心网友
时间：2022-06-20 23:06
