百万存款失踪，还倒欠银行13万，建行回复了什么气炸网友？8
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发布时间：2023-10-14 21:26
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时间：2024-12-11 23:13
在常人的思路如果说有了大笔的资金首先就会选择去银行进行存储，毕竟银行的信誉高，安全有保证，存取也方便，而且存在银行之中还有利息，也算是一举多得，可是怪事年年有，银行存钱后还倒欠银行的怪事也出来。
这种怪事出来了，那么银行方面那肯定是想办法解决，这样子的问题出在自己银行的内容，于情于理都要给客户一个交待。毕竟钱是通过正规途径存进来的，可是银行的回复却让人鼻子都气炸了。
一、事情前因2020年6月3日，家住河南平顶山市的纪阿姨去银行取钱，却发现手中银行卡里的一百多万一分也没了，还欠银行了13万。
经过多方联合调查才知道，银行卡里的钱被该行的客户经理董某通过转账的方面拿去参与了网上的*，那欠银行的13万是董某用了纪阿姨的户头去另外一家建行开通了一张信用卡。
6日，纪阿姨女儿称，母亲已收到退款69.3万元，还有12.5万元未退回，19万的基金有分歧在沟通，倒欠银行的13万贷款已还5万，信用卡部分还没看到流水。
二、银行的神回复事情发生后，建行回复：员工负责！银行不用负责。
这个回复引起当事人的不解也引起网友的强烈不满，为什么要员工负责？为什么银行不用负责？
这个钱是你建设银行的柜台通过正规的途径的方式存进你建设银行的银行卡中，转走这笔钱的人是你的银行内部员工，还是你银行的内部员工假冒别的名字办的信用卡，这信用卡还是你建设银行的。
大笔现金在进入银行没有几天就开始转走，这本身就要进行反洗钱的监管，有监管吗？很神奇没有鉴定。感觉银行对反洗钱的学习和培训没有当回事。
根据规定转账超过金额和笔数的要到柜台办理的，这办理需要当事人到场、需要出具相关资料，还要本人签字，神奇的事又发生了，在本人不到场的情况下进行了办理。要知道并没有签订任何非柜面转账业务的协议。
根据规定办理信用卡要提供个人的资料同时还有担保人或担保机构，还要向申请人和担保人的工作单位分别了解情况，而董某假冒纪阿姨办理的信用卡就是在这样子严格管理制度下成功了，这是真的太神奇了，发卡行是怎么对申请人和担保人进行调查了解的呢？难道说是自己坐办公桌上想的吗？
根据规定五万元以上须经信用卡部总经理或主管行长批准。这么大的金额在授权的时候，有进行过调查和了解吗？只有简单的核实一下情况，就会很快的发现问题，然后神奇的再一次发生了。信用卡欠了13万。
在这样多的审批环节上，经过这样多的人手，只要有一个人提出质疑或者是根据制度的规定落实一下制度的要求，那么这件事情就不可能发生，可是偏偏事情却发生了，这些神奇的事情的背后说明了银行的管理制度有漏洞、有问题，银行的管理上面出现了问题而导致客户的损失，居然说银行不用负责任，哪有这样的道理？
责任和信誉是一家商业银行生存的根本，无论是什么样的银行，在老百姓的心中失去了信誉和责任感，那么这家银行生存的时间也不会太长，就因为管理上出现的问题，建设银行已经收到了银监会45张罚款单，已经出现了资金下滑，在这种情况之下，建设银行的回复更是让人琢磨不透，让人气炸。
三、国家规定和自己的规定在啪啪的打脸2016年12月1日起，央行下发的《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》正式实施。
《通知》规定，自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。
与对银行的要求类似，自12月1日起，支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。
《中国人民建设银行信用卡管理办法》第三十条 个人和单位办理建设银行龙卡，应填写《中国人民建设银行龙卡申请表》（以下简称《申请表》），与发卡机构订立《领用建设银行龙卡协议》，并连同其他有关资料提交发卡机构。《申请表》主要内容包括：
一、申请单位、担保单位名称、地址、经济性质、营业执照批准号、开户银行名称和帐号。
二、申请人、担保人姓名、性别、出生日期、工作单位、通信地址以及居民身份证号码。
三、申请单位和个人及其担保人遵守《章程》、履行《协议》的承诺。
四、担保人无条件承担申请人不能偿还信用卡有关债务的连带经济责任的承诺。
五、申请单位和申请单位法定代表人的签章以及申请人和担保人预留签字。
第三十一条 发卡机构设专职人员，审查申请人（单位）提交的《申请表》及其他有关资料，向申请人和担保人的工作单位核实其基本情况，并向申请人（单位）的开户银行了解其资信情况。提出初审意见经部门负责人批准后，通知申请人办理开户手续。
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时间：2024-12-11 23:13
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时间：2024-12-11 23:14
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