什么叫恶意套现?
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发布时间：2022-04-29 12:37
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热心网友
时间：2022-06-27 21:27
恶意套现是通过虚假的交易改变了资金的用途，将套取的资金用于非法用途或者其他禁止的用途。利用不同市场中同一种产品或是接近等同的产品价格之间的细微差别获利。2009年12月，最高人民*、最高人民*发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。
恶意套现有什么惩罚？
我国有《现金管理条例》、《人民币管理条例》，在票据方面有《票据法》。
尽管银行卡面市多年，《银行卡管理条例》尚未出台。目前，能规范银行卡业务的主要法规文件是《支付结算管理办法》和《银行卡业务管理办法》，但这两个办法属部门规章。
业内透露，发现套现点的套现行为，银联或银行只能关闭其POS机终端、撤回机器。因没有执法权，要做进一步处理还需借力*、工商部门。对套现持卡人，银行也只能采取冻结账户和记入“黑名单”等做法，不能施以更为严厉的处罚。
但是,对于信用卡套现是否违法,法律界出现了两种声音。有律师认为,目前没有法律规定持卡人不能套现。套现要分恶意的还是非恶意的。只要持卡人准时还款,保证良好的信用,那么这样的套现就不能称之为恶意套现,也不违反国家法律。拿虚假消费来说,提现的行为本身不违法,因为像任何消费一样,银行从中赚取了手续费,商户也要支付营业税,只不过是持卡人从此免去了50天的万分之五的利息。
只有套现后不及时还款,或者使用假身份证办理信用卡,恶意刷卡消费和套现,才触犯法律。
“通常来说(套现)应该是不违法的。”周建强律师认为,“通知”是一个内部规定,不具备法律效力。不过,信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,所以已经有贷款诈骗的嫌疑,这在某种程度上构成涉嫌虚构事实的贷款诈骗。
热心网友
时间：2022-06-27 21:27
热心网友
时间：2022-06-27 21:28
信用卡本来是用于刷卡消费使用的，是有免息期的……
如果没有真实交易，刷完卡后，由商家给你现金，相当于你使用了银行的没有利息的钱……
这种行为就是套现……
这是国家所不允许的……
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