企业网银代收业务
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发布时间：2022-04-28 13:53
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时间：2022-06-27 00:27
1、网上批量代收业务：是企业网银客户通过网银发起，从与该企业签订有委托扣款协议的个人账户（银行卡、活期储蓄存折）中批量扣划指定款项的业务。
2、网上批量代付业务：是网银企业客户通过网银发起的，使用转账方式将款项从该企业结算账户划转到个人在我行开立的银行卡或活期储蓄存折的业务
3、网上单笔代付业务：是企业网银客户直接从支票户转到银行卡账户上。
二、企业开通网上批量代收代付业务的前期工作 前提条件：企业首先在农行开立结算账号，并已开通网上银行业务。
1、开通网上代收业务：企业客户到账户开户行填写《中国农业银行网上银行代理业务申请表》和《中国农业银行网上收款业务服务协议》。个人客户持身份证件和账户原件，到指定网点填写《中国农业银行电子银行个人划款授权书》，由农行网点人员将授权账户维护到企业网银客户号下，其中表中的“用户号码（合同号）”：可以根据不同企业的情况进行填写，如学校可以填写学生号等唯一身份标准的号码。
2、开通网上代付业务：企业客户到账户开户行填写《中国农业银行网上银行代理业务申请表》和《网上银行代付业务协议》，客 户可以根据需要分别开通单笔代付和批量代付功能。 如企业同时开通批量代收和代付业务，也可以填写一张《中国农业银行网上银行代理业务申请表》。
三、企业端管理员的操作 企业管理员持网银管理员证书登陆企业网上银行后，分别在“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”和“业务属性维护”中进行相关业务维护后，企业操作员才能做批量代收代付业务操作。
四、企业操作员的操作 批量代收业务：主要功能有“批量代收文件上传”、“批量代收结果查询”、“代收授权账户查询”。批量代收文件上传画面 企业操作员首先要业务需要编辑批量代收文本文件，格式如下图， 每条记录由合同号、卡号、户名、金额组成，中间用半角逗号分隔。对于学校来说，合同号可以用学生的学号来表示，必须与学生与农行签订的《中国农业银行网上银行个人划款授权书》中的“用户号码（合同号）”要保持一致。每个文件名称可以根据学校的具体要求，分别起为“××年级××专业”，在批量上传的页面上客户在“备注”项将客户的“××年级××专业”写清楚，然后输入批量上传的总笔数和总金额，系统会自动校验批量上传的文件中的总金额和总笔数是否与页面输入的一致性。 企业一个操作员通过网上将代扣信息上传后，另外一个操作员进行复核，复核完成后信息发送。
