请问基金: 基金净值 是什么意思呢?是不是相当于它的单价或成本价呢...

发布网友 发布时间：2022-04-29 03:56

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热心网友 时间：2022-05-31 20:10

基金净值相当于基金的单价，你买基金的时候买到的份额为总价×(1-申购费率)÷确认份额当天基金净值，卖出时卖出总价=(卖出基金份额数×卖出当天基金净值)×(1-赎回费率)，你的理解是基本正确的，不过忽略了申购费率的问题——不过也并非所有基金都设置申购费率和赎回费率，具体以您要购买基金的说明文件为准。
其实基金本质上也就是个商品，净值就是商品的价格，会上下波动，申购、赎回费率就相当于手续费了。你把它当成任何一种日常生活里常见的实体商品，就很好理解了。
如有用请采纳。追问假设：申购了1000只基金，每只基金净值是2.00元，那么它的总额是
2.00×1000=2000元
假设 申购费用是3元
那么按照“基金净值相当于基金的单价，你买基金的时候买到的份额为总价×(1-申购费率)÷确认份额当天基金净值”
怎么计算呢？谢谢

追答没看懂追问。我看看我换个说法你能不能理解吧——如果买入的当天净值是2元，你买了1000份，就花2000元，但如果申购费是1%，那2000元里有20元是申购费，所以实际上你买到的是198份。过了一年，这个基金净值涨到了3元，此时你的份额依然是198份，如果要全部卖出，则你能收到198×3=594元，由于还有赎回费率，假定是1%，则你拿到手的钱就是594×99%=589.6元。其他计算以此类推。

热心网友 时间：2022-05-31 21:28

基金的净值呢，就相当于是它的单价，你这样算是没有错误的，买了¥100除以它的单价就是你的份额。当然了，这种算法是忽略了他的买入手续费的买入手续费，有时候很低，也就是0.1%左右。

热心网友 时间：2022-05-31 23:03

基金净值是相当于你申购该基金的单份的价值，在扣除申购费后把你的单份净值乘以拥有的份额，就是你买入基金后的价值。

热心网友 时间：2022-06-01 00:54

基金净值就是一个基金份额对应的金额，乘以你的基金份额就是你的资产总额。

热心网友 时间：2022-06-01 03:02

基金净值可以理解为单份基金的价钱，即单价。
如果该基金没有申购费，则你的份额计算正确；否则，则应先扣除申购费后再计算份额
准确计算申购份额：申购金额*(1-申购费率)/基金净值

热心网友 时间：2022-06-01 05:27

净值就差不多每份单价的意思
份额=（买入资金-手续费）/净值
赎回资金=份额*净值-手续费
手续费在买入赎回的时候都有，每个平台都会公布每个基金具体的费率，认购是新基金的事，老基金看申购和赎回的费率就行了

热心网友 时间：2022-06-01 08:08

1、内扣法
申购费用＝申购金额×申购费率，净申购金额＝申购金额－申购费用，申购份额＝净申购金额／当日基金份额净值。
2、外扣法
申购费用＝申购金额－净申购金额，净申购金额＝申购金额／ （1＋申购费率），申购份额＝净申购金额／申购当日基金份额净值。