请问有银行工作经验的朋,代替客户办理业务的风险是什么?
发布网友
发布时间：2022-04-27 09:58
共4个回答
热心网友
时间：2023-09-25 10:51
二是比较主要的，不出事大家都好说，出事了，原则是尽职免责，如果涉及诈骗之类（比如虚假票据等），按情况追责。出事后，原则都是全部工作暂停，全部涉及的员工（主要是客户经理）全职追债，而且这个时候是没法离职的·会比较悲催··
声明 复制的flamy2007 朋友的回答
因为我觉得不全面
一旦发现问题你被开除是免不了的 ，为你授权的事中也是要开除的，赔款是肯定的
人民银行规定，可以在本人不在的情况下代理开户，但要出示代理人的身份证，以及说明代理原因。但是代理开户是严禁开通电子银行类业务的。
如果仅仅是代理开户的话，不在自己柜台上，以代办人的身份开户是允许的
或者在开户签订代理协议（如代发工资协议）后是可以代开的。
主要还是做好相关*的规避
比如你提供的案例，如果没有开通电子银行业务我们完全可以这么解释
我们查到您之前没有我行的借记卡，为了节省您的时间，避免您长时间的排队等候，我们在放款时替您开通一张银行卡作为您的还款账户，如果您不放心，或有其他我行借记卡我现在就陪您去营业厅将这个卡片注销。客户如果质疑自己未到现场开户，你可以用我上面引述的人民银行的规定解释
您们这么解释一般就不会在往上投诉了，估计那个经办经理也是觉得自己是银行往外放贷的，一般贷款客户都求着自己拽的跟二五八万似的，越争越来劲，才会闹上去，上纲上线的，要不一般内部就解决了
我们毕竟是服务行业，很多老员工意思不到这点，还抱着银行改革前那种工务元（和谐你懂得）似的心态，很多本身比较小的矛盾就越闹越大，其实只要注意解释，平息矛盾，一般没事
热心网友
时间：2023-09-25 10:51
（一）卡片管理环节
1、空白银行卡是否按重要空白凭证管理，管理和领用是否符合手续，有无造成空白卡丢失或被盗。
2、制成卡是否按有价单证管理，有无在保管和领用环节丢失、被盗，或被他人制作伪卡而盗用资金;空白或制成的测试卡是否进行登记管理，是否造成测试卡丢失或被盗。
3、废卡是否按规定登记入帐，是否及时上缴销毁；对上缴作废的银行卡是否及时处理，或被内部人员截留重新写磁使用而盗用资金。
4、制卡文件、信息是否妥善保管，是否对外泄露，或被他人利用制作伪卡。
5、对吞卡是否及时处理，或被内部人员截留修改密码后盗用资金。
（二）发卡管理环节
1、是否对申请人资料真实性、手续完善性严格审核，调查是否失实，致使他人用虚假资料骗取银行卡。
2、银行卡工作人员是否冒用他人身份，以虚假资料办卡。
3、银行卡管理员是否盗用或私自修改客户资料，以客户身份办理银行卡或附属卡。
4、是否人为提高申请人信用等级，擅自扩大授信额度。
5、在交付银行卡环节中，是否将应交给客户的银行卡截留，或以“调包”的手段欺骗客户，把借记卡当作信用卡交给客户。
6、惠农卡的交接手续是否严谨。是否确认为本人领取。
热心网友
时间：2023-09-25 10:52
ps：更重要的是一入银行深似海，从此自由是路人啊！玩了这游戏就要遵守游戏规则！
我估计您也是新同志，没事啦！我经常干，怕个毛线，查到了扣几百，问起来就说是为网点开户以后拉存款的，认识的！
热心网友
时间：2023-09-25 10:52
二是比较主要的，不出事大家都好说，出事了，原则是尽职免责，如果涉及诈骗之类（比如虚假票据等），按情况追责。出事后，原则都是全部工作暂停，全部涉及的员工（主要是客户经理）全职追债，而且这个时候是没法离职的·会比较悲催··
