央行辟谣转账超10万将被严查是怎么回事？

发布网友 发布时间：2022-04-21 23:08

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热心网友 时间：2024-01-02 00:25

央行紧急提醒：暂停执行“个人存取5万以上现金需登记”！另外，3月1日起，微信、支付宝的个人收款码不能用于业务收款！此外.

央行最新通知！

“个人存取现金超过5万需要登记”暂停！

新政

“个人存取现金超过5万需要登记”

近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，原定于2022年3月1日生效，但因技术原因已暂停。

文件中的要点：

对此，中国人民银行有关部门负责人表示，实施1号令的主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众的金融安全和利益。不会影响居民正常的现金存取款业务。一般情况下，金融机构不需要客户填写信息或提供证明材料。金融机构只需简单查询即可直接为客户办理现金存取款业务并登记相关信息。只有在交易明显异常，且有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动的情况下，他们才会从客户那里得到进一步的信息。

下一步，人民银行将指导金融机构制定实施细则。在认真履行反洗钱义务的同时，应严格执行最低限度和必要的原则了解注册客户信息，不得增加客户负担。尤其是老年人等使用现金较多的群体。

沉重！从3月1日起，

个人收款编码不能用于业务收款！

近日，中国人民银行发布《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》(银发[2021]259号)公告：

其中提到条码支付也被纳入监管，对个人收款条码的使用做出了具体规定，将于2022年3月1日实施。

重点：

1.*远程采集个人采集码(采集码线下对面不禁用)。

2.个人收款码不得用于业务收款。

3.对支付条码进行分类管理，区分个人和特约商户，有经营活动的纳入特约商户范围；

要求自2022年3月1日起，一台银行卡受理终端只能对应一家特约商户。另外，*个人收款码远程收款(主要针对跑分、*、电炸等经常性违规行为)；个人收款码不得用于业务收款；条形码应分类管理；区分个人和特约商户，有经营活动的纳入特约商户范围。

综上所述，该文件在一定程度上加强了支付监管和商户入网管理，可以在很大程度上避免违法行为的发生。合理合规展业才是正道。付出不容易，但去做，去珍惜。

个人私账收据频繁被查！

缴税罚款高达400多万！

案例1:

近日，税务局通过大数据成功查处了一起个私户偷税案件。

通过运用大数据分析和风险预警，结合金税三期系统、天眼查、自然人电子税务局等。综合分析研判，锁定肖某某涉嫌偷税漏税风险。

案件基本情况

(一)被调查对象的基本情况

肖某某为合伙医院A的执行事务合伙人，持股比例为87.37%，合伙医院B的合伙人，持股比例为5%。

(二)主要违法事实

第一，少计收入和逃税。肖某某作为合伙人的A合伙医院会计管理混乱，成本核算不真实。2015-2020年入账收入9104.86万元，收银系统实际收入10141.22万元，共计隐藏少报收入1036.36万元。肖的个人缴费占87.37%，他的个人所得税

第二，费用的真实性无法考证。合伙医院进行支付时，有直接支付给个人的，有直接支付给单位的，有私人账户支付的，也有公共账户支付的，无法区分。此外，目前仍有大量往来账款未支付，企业账务未处理，其成本的真实性难以认定。

第三，公账私账混杂。一家合伙医院股东通过公司账户向其中两家转移了大量资金。股东谭某1从公司账户转账2582.56万元给自己。谭某2与法人为夫妻关系，均从企业账户转出人民币2080万元。截至检查时，转移的资金包括购买药品和设备、支付工资以及购买公司办公楼的费用。

（四）处理、处罚结果

1.处理结果：由于账务不真实，采取核定征收方式补缴生产经营所得个人所得税283.43万元，补缴股权转让个人所得税14.40万元，从滞纳税款之日起，按日加收滞纳税款万分之五的滞纳金。

2.处罚结果：对肖某某隐匿收入少缴生产经营所得个人所得税处以0.5倍罚款141.72万元。

案例二：

广东某公司，利用员工的私人账户、微信、支付宝、现金等方式收取客户装修款，且均不入公司账户。同时，该公司外聘一名会计仅按照公司账户的少量入账来申报纳税。

经检查，该公司逃避缴纳*人民币184,989.06元、城建税人民币12,949.23元，偷税额合计人民币197,938.28元，该公司偷税额占应纳税额的比例为97.49%。

最后公司法定代表人张某某，财务负责人曾某某各被判十个月有期徒刑，并处以罚款。

通过上面的案例，可以看出：金税四期 大数据，企业再通过私人账户、微信、支付宝、现金等偷逃税的方式，已经行不通了！

今天起，税局5大措施监控私户收款！

企业要小心了！

1.多部门信息交换和信息共享

银行、税务信息已经共享，如今税务局如果有需要，想要掌握私人账户的资金变动，不再那么困难。

税务稽查不仅仅依托金税三期和已正式启动建设的金税四期系统，还依靠第三方力量——银行、国土、住建、*、民政、社会保障、交通运输、工商管理等部门的支持来查税。

2.一人一税号，一人一档案

现在不仅仅企业一个税号终身不变，个人也是一样，金税三期 大数据下，每个人的身份证号唯一且都联网！同样对替收工资的人来说也有风险。

3.分级分类管理

对高收入高净值人员重点监管

分三大类，进行管理：高收入人群；高净值人群；一般人群。

两个级别管理：高收入高净值的人群是在市一级税务机关以上，也就是省市税务机关进行监督管理；一般人群在下面的县区税务机关监督管理。

4.大数据分析扫描

金税四期 智慧稽查系统 大数据，无不展示着税务走在了高科技的前沿，通过大数据实时对涉税信息进行扫描、分析和识别。

企业的经营是否有异常，*、申报数据是否真实，系统都会自动对比并分析。

动态监测之下，一旦有异常，比如税务率低，系统就会自动预警。不用别人举报，税务局在办公室就知道哪家企业可能涉嫌偷税了。

5.建立个人纳税信用体系

除了对企业建立税务信用等级，税务机关计划以后会对我们每个自然人进行纳税信用等级评估。对重大涉税违法犯罪案件，依法从严查处曝光并按照有关规定纳入信用记录，实施多部门联合惩戒。

相关问答：个人信用5个等级是什么

1、正常：借款人能够履行合同，不存在任何影响借款人按时足额偿还贷款的因素。金融机构对借款人的还款能力有充分的把握，贷款损失概率为0。

2、关注：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对还款产生不利影响的因素，如果这些因素继续下去，借款人的偿还能力受到影响，贷款损失的概率不会超过5%。

3、次级：借款人的还款能力出现明显问题，开始有逾期，且完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，需要通过处理借款人的部分资产甚至执行抵押担保来还款，贷款损失率达到了30%-50%。

4、可疑：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行抵押或担保，也肯定造成较大损失。金融机构为了挽回资金的损失，会动用清收队伍，为借款人的资产进行重组、合并、兼并、抵押物处理等方式来保证资金的回笼情况，即使损失和浪费了人力成本，也要讨回应得的债务。

5、损失：借款人已无法偿还本息，无论采取什么样的措施和程序，贷款注定要失去，或者收回极少部分的资金。

相关问答：芝麻信用分有五个等级，你的芝麻信用分属于哪个等级？快速提高等级的方法有哪些？

我的芝麻分是784分，属于信用极好的等级。

芝麻信用分为5个等级，最高分950分。

第一等级：750分~950分，信用极好，占比20%左右，支付宝的优质客户了，我的784分属于第一等级；

第二等级：700分~750分，信用优秀，占比30%左右，活跃度高，很守信用的用户；

第三等级：650分~700分，信用良好，占比25%左右，比较活跃，履约行为好；

第四等级：550分~650分，信用中等，占比20%左右，有过几次逾期等不良行为；

第五等级：350分~550分，信用较差，占比5%左右，属于老赖级别了，可能进入了黑名单。

芝麻信用分从以下5个维度进行评分：

1）身份特质（15%）：详细的个人信息，将会有助于信用分的提升。但是详细的身份信息，可能会泄露自己的隐私，需要作出权衡。

2）信用历史（35%）：这个可能来自于支付宝账号历史和征信系统的数据，根据大数据对个人信用进行综合评分。

3）履约能力（20%）：支付宝能够积累用户还信用卡、花呗、借呗还款，对个人履约能力进行评估，可能会影响到花呗、借呗的额度。

4）人脉关系（5%）：这个是阿里的短板了，缺乏有效的社交软件，阿里旺旺的用户越来越少了。

5）行为偏好（25%）：行为偏好应该是从淘宝的消费情况，挖掘个人数据，对用户的购物行为进行分析。

说了这么多，如何提升芝麻分呢？我们需要从芝麻分5个评分维度，各个击破。

1）完善个人信息

完善个人的职业信息，绑定公积金、车辆信息、房产信息等。

2）支付宝理财

多用支付宝理财，把零钱放入余额宝，基金定投，每个月稳定的理财投入，有助于芝麻分的提升。

3）多用支付宝

平时网上购物时，多用支付宝，优先使用花呗，按时还款，建立良好的信用，有助于信用分的提升。多用支付宝还信用卡、交水电费等。

总之，提升芝麻分，提升芝麻分等级，特别是将芝麻分提升到800分以上，是长期积累的过程，不可能一口吃个胖子。