往别人卡里存钱需要身份证吗

发布网友发布时间：2022-05-15 03:32

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热心网友时间：2022-06-21 00:04

往别人卡里存钱是发需要身份证，是需要根据实际情况来分析的。也就是说，帮别人存款是否要身份证需要根据额度判定。其中，银行对于大额存款需要提供身份证，是因为法律规定的。从银行的角度上看，一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值一千美元以上的，应当识别客户身份。
【拓展资料】
由于法律规定，银行需要为大额存款提供身份证。从银行的角度来看，一次性金融服务和单笔交易金额超过1万元或外币等值超过1000美元的，应识别客户身份。一般情况下，如果持有对方的银行卡，用户可以在存款现金低于5万的情况下直接去银行ATM机器处理。如果对方有银行卡，存款金额超过5万，存款人还需要在柜台提供身份证办理存款业务。
如果没有对方的银行卡，存款金额在5万元以上，必须出具身份证才能办理，否则无法顺利存款。银行必须核对客户的有效身份证件或其他身份证件，登记客户身份的基本信息。为确保资金安全，银行还需保留有效身份证件或其他身份证件的复印件或复印件。
借记卡：人们习惯称借记卡为银行卡。借记卡的功能包括：存款和取款，以及金融管理、基金、第三方存款、金银和外汇交易。借记卡只能使用存款余额，即存款金额和使用金额。只有存款才能自己控制。
信用卡：信用卡主要反映信用这个词。信用是银行根据每个人在银行的不同信用核定信用额度。在核定额度内，可以刷卡透支，先用后还，不计利息，最长还款期可达近2个月。但到期不还，将面临高额万分之五的罚息。据《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》规定，去银行柜台取款，如果取款额度小于5万，是不要身份证的，直接取款即可。若取款额度大于5万，需要提前一天预约，并提供银行卡开户人身份证才可取款（若为代取需提供代取人身份证）。