外汇经过中转行制裁调查要多久

发布网友发布时间：2022-05-13 22:04

共1个回答

热心网友时间：2023-11-23 03:32

外汇经过中转行制裁调查需要的时间在几天到几周甚至几个月不等。
一般情况下，一笔国际汇款1到3天之内入账算是正常，取决于报文是否符合直通处理标准、有多少个中转行以及各个银行系统的处理速度。
但是如果一笔汇款涉及或者疑似涉及敏感地区、国家、货物、公司或者个人的话，那么就有可能被中转行拦下来做尽职调查。比如汇款人的名字正好跟联合国制裁名单上面的名字一样，那么这是中转行就会把付款报文拦截下来，然后让汇款行那边提供汇款人的生日、出生地和国籍等信息，以便跟制裁名单中的信息进行比对。在确定不是同一个人之后，才会继续转给下一家银行。一旦发生这种查询，就全靠人工处理，需要的时间在几天到几周甚至几个月不等。