1. 目标明确：确保KYC策略和程序与组织的风险承受能力和合规要求相一致，明确目标以减少风险。
2. 有效的客户尽职调查：进行全面的背景调查，获取准确的客户信息，包括身份证明、地址、雇佣和财务状况等。
3. 确认客户的真实身份：验证客户的身份文件，例如身份证、护照等，并确保其真实性和有效性。
4. 监测不寻常活动：监测客户的交易和活动，以及不寻常的交易模式、大额现金交易或涉及高风险国家的交易。
5. 风险评估和分类：根据客户的背景、职业和交易行为对其风险进行评估和分类，以确定适当的监测措施。
6. 持续监控：确保定期更新客户信息，监测客户的活动和变化，并与客户进行定期审查和确认。
7. 内部控制和培训：建立有效的内部控制措施，包括培训员工，确保他们了解KYC政策和程序，并能够正确执行。
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